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基金认购和申购的区别杭州市律师协会第八届金融专业委员会主任

yang yang 2020-10-27 06:19:29
基金认购和申购的区别杭州市律师协会第八届金融专业委员会主任。

群里各种炒股高手带你赚钱带你飞?股市里6种高危操作了解一下

点击上方“律师来了”可以订阅哦!即便是不炒股的人,最近也都关注到了股市。A股成交屡破万亿,还上了微博热搜。许多散户投资者也按捺不住内心的激动,开始大举涌入股市。

昨天,A股时隔8个半月重返3000点,有人也在朋友圈发问:现在上车,还来得及吗?

但“股市有风险,入市需谨慎”。因炒股所引发的法律纠纷,往往伴随着股市的升温和动荡同时出现。

最近,“律师来了”后台就接到了不少相关咨询:

“律师您好,我去年才开始入市炒股,前段时间,我被拉入了一个股票QQ群。群里每天发消息说老师如何厉害,当日买入次日涨停。

我交了近6万块的“会费”之后成为了会员,结果交完了立马被移出群,加了老师的微信单独指导。几个月以来,一支涨停的股票都没买到过,还有三支亏钱在那里!

请问律师,这个“会费”我能要回来吗?炒股的损失谁来承担?

”还有的读者,接到了“投资公司”打来的电话,免费推荐股票,想要咨询靠不靠谱。股票us什么意思

下面,有请专业律师以案释法

结合典型案例,为我们盘点炒股过程中

可能遭遇到的相关法律风险及应对策略

签约律师 李小文

“律师来了”签约律师、浙江智仁律师事务所高级合伙人,杭州市律师协会第八届金融专业委员会主任、业务指导委员会委员,杭州仲裁委员会第六届仲裁员,浙江省法学会金融法学研究会常务理事,浙江图书馆客座教授,杭州师范大学法学院实务导师,浙江大学城市学院法学院实务导师,西湖区人民法院特邀调解员。

擅长资金借贷、公司股权投融资,商业模式法律保障等业务。

一、“名不符实”

通过借用他人的股票账户或者借用他人的身份证开户,都将导致股票账户的户名和股票的实际所有人、实际操作人不一致,在此种情况下会因出借人诸多的不稳定因素出现以下法律风险:

1、出借人私自将股票账户密码进行修改,失去对账户的控制权。

2、出借人强行平仓。

3、出借人转移账户内资金。

4、因出借人涉诉,账户被司法机关查封、冻结。

典型案例①

A于2018年8月中旬借用其姐夫B的股票账户在某证券某营业部炒股,B股票账户的中的资金都是A打入并在操作的。在2018年8月至2018年12月期间,A曾买入某C股20万股,后此股票遭遇停盘,就一直放在B的股票账户中。

2019年1月,B与A的妹妹离婚,A遂不再用B的股票账户炒股,并在此前已经陆续将B股票账户中的股票抛出、将炒股资金全部取出。但10万股C股因遭停盘无法抛出,所以仍留在B的股票账户中。B在离婚前和离婚后,都曾向A承诺,C股复盘后,肯定会将这20万股股票如数归还。

2019年2月17日,A得知C股复盘的消息,立即打电话告知B,让他将仍留其股票账户中属于A的20万股C股卖出并把交易款转回给A。但之后B却称C股的资金与A无关,拒绝将卖出C股的所得款归还A。A多次要求B归还此款均遭拒绝。

后A了解到,B已经于2019年2月25日以每股11.24元的价格卖出了A的20万股C股票,并在此后将此笔股票的交易收付款和股息转出,清空。

二股票us什么意思、“移花接木”

牛市面前资金仿佛成为了阻碍股民的“拦路虎”,挪用公款、利用信用卡套现成为了部分股民资金流转的来源。一些公司的财务人员可能铤而走险,挪用公司的资金进行炒股,他们可能构成挪用资金罪或职务侵占罪。

股民通过“信用卡套现”这一快速获取钱款的“好途径”,将套取的钱投入股市,可能构成信用卡诈骗罪。

恶意透支是信用卡诈骗中最常见的一种,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,将被认定为恶意透支。

典型案例②

2017年,张某担任某公司的区域经理,具体负责该公司在指定区域内进行产品销售、货款回收、欠款追缴等全面工作。2018年初,张某基金认购和申购的区别杭州市律师协会第八届金融专业委员会主任开始投资股票、黄金、期货,然而并未获得盈利,反而亏空越来越大。

2018年3月至7月,张某为挣回本钱,多次利用职务之便私自挪用了从业务单位回收的货款,共计1000余万元用于炒股票、黄金、期货,结果亏损殆尽。

法院经依法审理查明认为,张某作为公司工作人员,利用职务上的便利,挪用本公司资金归个人使用,数额较大,已经构成挪用资金罪,但鉴于张某是投案自首,且案发后部分退赔赃款,庭审中认罪态度较好,对其酌情从轻处罚。

最终,法院依法判决张某犯挪用资金罪,判处有期徒刑五年,并继续追缴张某挪用资金犯罪的剩余赃款,返还公司。

典型案例③

2018年3月,小张使用多家银行信用卡套现50万余元,为了快速获取利益,将所有的钱款投入到股市中。但万万没想到的是,几个月过后,不但没有赚到钱,投入的50万元加上半生积蓄全部损失。从而,导致多张信用卡逾期,逾期时间达三个月。最终,部分银行采取了降额的措施,而部分银行直接强制销卡,小王最终无力偿还。

小王的基金认购和申购的区别杭州市律师协会第八届金融专业委员会主任这种行为会带来诸多不良影响,50万加上每日高额的循环利息,小王将面临巨额的还款。除此之外,对小王的个人信用也将造成不良影响。并且,若继续逾期将很可能会被追究法律责任。

三、“破釜沉舟”

借钱炒股、民间私募炒股、将自有房产、车辆等抵股票us什么意思押用于炒股,股民“砸锅卖铁”将全部家当投入股市,股市行情一旦不好,将面临巨额的债务以及房产被拍卖无处生活的风险,甚至还可能面临刑事法律风险!

典型案例④

2018年10月19日,杭州“江南里”的一套别墅,被杭州经济技术开发区人民法院(下简称杭经开法院)贴上了封条。这套房子的房主是杭州金融圈内有名的股票操盘手。

因为正好赶上前两年的那几波牛市,再加上其独特的眼光,那几年她赚到了钱,先后买了武林壹号和江南里两套价值数千万的豪宅。

不过,这两年股市行情急转直下,投资的股票接连出现亏损,有一些股票甚至被强行平仓。眼看借款合同要到期,手上的钱却不够返还本息,在这种情势下,想尽快融到资金,投入股市抄底,说不定能把亏掉的钱再赚回来。

她把自己江南里(目前价值6000余万元)、武林壹号(目前价值6000余万元)、湖墅路某80多平方米高层公寓等三处房产陆续抵押给银行,其中江南里抵押后贷款了5000多万元。

可是,接连几波股市下跌,这些融资款项很快被消耗殆尽。由于无法按时还款,房子最终将进行拍卖。

四、“引入外援”

场外股票融资是指未经金融监督管理部门批准,法人、自然人或其他组织之间约定融资方向配资方交纳一定现金或一定市值证券作为保证金,配资方按杠杆比例,将自有资金、信托资金或其他来源的资金出借给融资方用于买卖股票,并固定收取或按盈利比例收取利息及管理费,融资方将买入的股票及保证金让与给配资方作担保,设定警戒线和平仓线,配资方有权在资产市值达到平仓线后强行卖出股票以偿还本息的合同。

配资炒股已经不是新鲜事,跟配资公司合作进行炒股,也存在很大的法律风险。用户可能会修改账户密码,从而完全控制账户。

目前场外配资的合同效力如何认定在司法实践中存在争议,到底是借款关系还是合伙炒股、委托理财纠纷亦存在存在争议,目前浙江省法院对于场外配资协议倾向认定为合同有效。

典型案例⑤

张A与斯B场外股票融资纠纷为例,2014年二人签署了名为《借款合同》,实为场外股票融资合同,股票us什么意思二人约定了张A向斯B提供有偿借款200万元用于股票操作,斯B提供50万元作为保证金,并以张A的名义开立证券账户。

斯B负责股票操作,在市值保持在预期规模以上时,张A无权干涉股票的操作。当达到约定市值以下时,斯B必须于次日补仓,否则将丧失操作权,张A有权予以平仓确保本息安全。

上述案例属于典型的“场外股票融资合同纠纷”,基层法院和宁波市中级人民法院均认定合同为合同有效。

基层法院观点阐述如下:合同所约定借款及担保款用于股票操作,实际系双方对借款用途的特殊约定,目前法律并未明确规定场外配资合同无效,而《中华人民共和国证券法》及相关规定中关于证券账户实名制和不得出借证券账户的规定仅为管理性规定,故本案应尊重当事人的意思自治,《借款合同》及《借款合同补充协议》均合法有效。

宁波中院观点阐述如下:本案张A、斯B签订的合同名为《借款合同》、《借款合同补充协议》,实质系具有场外融资性质的合同,在最高人民法院公布的《民事案件案由规定》中,未将该类纠纷列为一类单独案由,故一审法院将本案案由列为合同纠纷,并无不妥。关于张A上诉提出的涉案合同效力问题,涉案合同系张A、斯B真实意思表示,未违反法律、行政法规股票us什么意思强制性规定,这里的强制性规定指的是效力性强制性规定而非管理性强制性规定,故斯B认为涉案合同无效,缺乏法律依据。

五、“携手并进”

委托他人帮忙炒股或者与他人合伙炒股,如果没有约定或者约定不明,可能会导致一系列纠纷:佣金支付纠纷、收益分配纠纷、亏损负担纠纷等等。

比如亏损的风险负担问题,如果合同中没有约定,有可能造成炒股盈利了,他人可以分成,但是亏损了他人就没有丝毫责任的后果。在委托炒股和合伙炒股中首先潜藏的就是专业风险;

其次,受托人、合伙人的道德基金认购和申购的区别杭州市律师协会第八届金融专业委员会主任与法律风险也不容忽视。由于双方之间,通常都没有具备法律效力的书面协议,全凭亲戚或朋友间的道德诚信制约。然而面临大额资金,如果对方的诚信道德缺失导致资金出现问题,很难得到法律支持,往往会陷入追讨无门的境地。

典型案例⑥

张股票us什么意思某炒股已超过20年。十多年前,他在某交易大厅认识了陈某。2018年5月,张某和陈某达成口头协议,约定双方及陈某代理的其他账户同进同出同一支股票,盈利给陈某20%提成。

张某说,在口头协议达成约一个月后,他明确告知陈某不要抢反弹,但对方不听,同年6月24日全仓买入某股票。6月28日,双方因此事在电话里发生争执。7月6日,陈某告诉他,因为之前的争执,没有把他的股票卖出,代理其他人的股票在7月1日都卖了。后来,在该股反弹后,张某要求陈某高抛低吸,以尽量减损。陈某判断,7月14日是高点,答应当日卖出。“可到时间,他还是没卖,第二天,我只能自己把股票卖了。”据张某讲,他的损失高达49.8万余元!

张某认为,陈某违反他的意志,恶意未卖他的股票,违反两人关于同进同出的约定,给他带来巨大经济损失。于是,2019年1月间,起诉至法院,请求判陈某赔偿49.8万余元。

法院认为:张某、陈某达成的口头委托理财协议对双方的权利义务约定不明确。在实际履行协议中,张某虽告知陈某不要抢反弹,但却未告知不要抢反弹的时间区间,而且其委托陈某操盘,技术处理应由陈某决定。

在因买入某股票发生争议后,陈某虽未对张某的股股票us什么意思票进行操作,导致张某不满,但张某主动向陈某道歉,陈某继续为其操盘,应视为张某对陈某行为的认可。股市有风险,行情随时变,既然双方继续合作,何时买入、何时卖出,应按双方约定,不能双方都予操作。张某能将其股票卖出,也说明双方均能操作原告股票,委托权限不明,风险分担不清。故张某要求被告陈某赔偿49.8万余元的证据不足,法院一审驳回乔志的诉讼请求。

六、“迷信权威”

雄厚的公司实力、巨额的涨停股盈利截图、内幕消息、“炒股神器”、荐股专家一对一推荐,看到这样的信息,一般人难免不会心动,但往往因此掉入犯罪分子早已设计好的陷阱。开头读者的遭遇,就和我下面要讲的案例如出一辙。

典型案例⑦

2018年6月,家住杭州的张阿姨,被拉进一个炒股微信群,群里有老师讲股评、外汇、黄金、原油股指,几位老师还进行股指实操比武。不少学员跟着老师炒股都赚到了钱。于是,方张阿姨也加了老师的群,6月21日在开户经理的指导下,在对方提供的名为“ATFX”的期货交易平台开户并汇入资金20万,跟着老师进行操作。

一开始根据账户显示,果真轻轻松松就获得盈利,方阿姨又通过另一个微信群在对方提供的名为“斯安儿”的期货交易平台开户、汇款、跟单。后来出现了亏损,老师表示原因是资金太少经不起震荡,要追加大额投资。

张阿姨信以为真,追加投资,先后共向两个公司的账户汇入资金278万,其中还有不少数额系借款。随着亏损数额越来越大,张阿姨这才起了疑心,经朋友提醒,来向公安机关报案。

12月24日,公安接到事主报案后,经甄别迅速判明,这又是一起典型的涉及团伙作案的电信网络诈骗案件。

“道路千万条,安全第一条。行车不规范,亲人两行泪。”,这句《流浪地球》电影中出镜率颇高的安全提示台词,正随着电影的热播而走红,这句经典台词则可谓火遍全国,甚至被一些省市的交通委安排上了交通安全提示,提醒司机行车安全。事实上这句话也适合股票投资,律师改编后送给大家,望大家理性理财,防范法律风险。

理财千万条,安全第一条。

风险不股票us什么意思防范,独自两行泪。

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