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南京证券下载赎回上证基金通基金使用何种账户

yang yang 2021-04-09 03:02:14
南京证券下载赎回上证基金通基金使用何种账户。

太辰光-山西焦煤集团

培训体系基金培训资料_图文600130股票_2021年4月8日发(作者:黄金股未来走势山东黄金(600547))


(培训体系)基金培训资料

基金业务培训资料
壹、基金基本常识
1、开放式基金有哪些类型?
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些?
3、什么是认购、申购和赎回?
4、开放式基金认/申购、赎回价格的计算
5、什么是前端收费和后端收费?
6、什么是基金转换?基金之间转换的费用如何计算?
7、单位净值和累计净值分别指什么?
8、什么是场内交易和场外交易?
9、场内认(申)购成交数据查询及计算办法?
10、什么是货币基金?
11、货币基金如何计算收益?
12、什么是转托管?13、办理转托管业务注意事项。
14、转托管的份额有没有限制?15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作
流程
16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程
二、基金业务操作知识
1、投资者如何于中信万通证券购买开放式基金?2、投资者开立中信万通证券资金账户关联
手续?
3、投资者开立基金帐户要求?4、投资者可否于开立基金帐户的当天办理认购业务?5、开
放式基金委托方式?6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认(申)购赎回开放
式基金?
7、投资者每笔认(申)购最低金额是多少?8、投资者每笔赎回的份额有限制吗?9、投资
者于赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”?10、于认(申)购期投资者能够多
次认(申)购基金吗?11、认(申)购、赎回业务当天委托后能够撤消吗?12、中信万通
证券开放式基金委托时间?
13、基金募集期认购金额利息如何处理?
14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定?
15、投资者于什么时候能够确认自己的认购份额?
16、基金申购何时确认?申购成功的基金何时能够赎回?
17、基金赎回资金何时到账?
18、开放式基金认购方式及开户类型
19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称
三、分红关联知识
1、开放式基金分红方式有哪些?
2、分红预告当中有关分红时间说明
3、什么时候申购基金能够享受分红?
4、如果选择红利再投资这种分红方式,如何计算再投资所得份额?
5、如果选择现金分红这种分红方式,如何计算现金所得?
6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?
7、分红有关税收和费用的说明
8、基金分红注意事项(各基金不同,请注意参考各只基金分红公告)
9、基金分红前买仍是分红后买好?
10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项
四、上市开放式基金LOF基金关联知识
1、什么是LOF基金?
2、上市开放式基金于深交所的证券代码和简称是否和开放式基金系统壹致?
3、投资者如何办理开户?
4、如果投资者有多个深圳证券账户,于使用帐户方面应注意什么事项?
5、上市开放式基金募集期内,投资者如何认购基金?

6、上市开放式基金募集期结束后,投资者如何交易?
7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记?
9、如果投资者有多个深圳证券账户,于办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题?
10、投资者持有的基金份额于什么情况下不能办理跨系统转登记?
11、上市开放式基金权益分派如何进行?
五、上证基金通关联知识
1、什么是上证基金通?
2、投资者认(申)购、赎回上证基金通基金使用何种账户?
3、投资者通过场内认(申)购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗?
4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么?
壹、基金基本常识
1、开放式基金有哪些类型?
根据投资对象的不同,开放式基金又分为四大基本类型:股票基金、债券基金、混合配置基
金和货币基金。于此基础上又可进壹步细分为:超短债基金、短债基金、保本基金、指数基
金等,它们能够通过适当的选择或搭配,满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。
按风险收益特征从低到高排列,应是货币市场基金、债券基金、混合配置基金、股票基金。
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些?
目前中信万通证券公司已代销了嘉实、南方、易方达、中信、华夏、广发、华安、大成、海
富通、富国、鹏华、银华、信诚、建信、宝盈、中邮创业、华富、华商、长盛、融通、友邦
华泰、国泰、泰信等23家国内著名基金公司旗下的八十九只基金产品,同时仍代销中信证
券集合理财产品,可为投资者提供不同类型投资产品。
3、什么是认购、申购和赎回?
认购:是指投资者于基金设立募集期内购买基金单位的行为。
申购:是指基金成立后,向基金管理人购买基金单位的行为。
赎回:是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。
4、开放式基金认/申购、赎回价格的计算认购举例:
壹位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金单位面值为1元,
那么
认购费用=100万元x1%=1万元
净认购金额=100万元-1万元=99万元
认购份额=99万元1.00元=99万份
申购举例:
壹位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5
元,那么
申购费用=100万元x2%=2万元
净申购金额=100万元-2万元=98万元
申购份额=98万元1.50元=653,333.33份
赎回举例:
壹位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为0.5%,单位基金净值为1.5元,
那么
赎回费用=100万份x1.5元x0.5%=7500元
赎回金额=100万份x1.5元-7500元=149.25万元
5、什么是前端收费和后端收费?
于实际的运作当中,开放式基金申购费的收取方式有俩种,壹种称为前端收费,另壹种
称为后端收费。前端收费指的是你于购买开放式基金时就支付申购费的付费方式,后端
收费指的则是你于购买开放式基金时且不支付申购费,等到卖出时才支付的付费方式。
后端收费的设计目的是为了鼓励你能够长期持有基金,因此,后端收费的费率壹般会随
着你持有基金时间的增长而递减。后端收费和赎回费是不同的。后端收费和前端收费壹
样,均是申购费用的壹种,只不过于时间上不是于买入基金时而是于卖出基金时支付。

6、什么是基金转换?基金之间转换的费用如何计算?
基金转换业务是指投资者于基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基
金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出壹只基金的同时,又买入该
基金管理公司管理的另壹只基金。目前且不是所有基金公司旗下产品均开放基金转换业
务,投资者需要办理基金转换前最好提前询问该基金公司是否开通基金转换业务。办理
基金转换投资者需到我公司营业网点柜台由工作人员通过我公司开放式基金系统基金转
换功能办理即可。
基金转换费各家基金公司有不同要求,壹般情况下,基金转换费用低于申购费。有些基
金公司不收取转换费,有些基金转换只收取转换前基金赎回费,有些基金转换费包括:
转出基金赎回费+转出和转入基金申购费差额
转换后的基金份额数量=转出基金份额数量申请日转出基金份额净值(1-转换费率)
/申请日转入基金份额净值
7、单位净值和累计净值分别指什么?
基金资产净值是于某壹时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有
人的权益。单位基金资产净值,即每壹基金单位代表的基金资产的净值。净值的高低且
不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高
低除了受到基金经理管理能力的影响之外,仍受到很多其他因素的影响。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数,其中,总资产指基金拥有的
所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时
所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时
发行于外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
8、什么是场内交易和场外交易?场内交易:就是指通过交易所系统进行操作的基金业务,
LOF、上证基金通、ETF、封闭式基金均可通过场内交易进行业务操作。
场外交易:就是指通过公司开放式基金系统进行操作的基金业务,大部分开放式基金只能通
过公司开放式基金系统进行业务操作,其中LOF和上证基金通既可通过场内也可通过场外交
易。
9、场内认(申)购成交数据查询及计算办法?
通过场内认(申)购基金只能查到成交金额,不能查到手续费,手续费需要我们测算,查询
及测算办法如下:
通过营业部柜台系统:资料查询——资金流水——历史资金流水——流水摘要16601基金
申购扣款,查询成交金额。认(申)购费计算方法根据各只基金认(申)购费收费段,例如:
若100万元以下申购费为1.5%,则申购费计算办法为:申购金额*1.5%(1+0.015),100
万元(含)至500万元申购费为1.2%,则申购费计算办法为:申购金额*1.2%(1+0.012)
10、什么是货币基金?
货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的壹种基金,属于开放式基金的壹种。货
币市场基金主要的投资目标包括银行存款、短期债券、央行票据、回购协议等。其收益包括
投资所得的债券利息、债券的买卖差价、银行存款利息以及其他收入等。
11、货币基金如何计算收益?
通常以“每万份基金单位收益”、“七日年化收益率”这俩个指标来计算收益。
每万份收益,是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上,然后以1万份为标准进
行衡量和比较的1个数据。
近7日年化收益率,是指货币基金7个自然日每万份基金份额平均收益折算出来的年收益率。
12、什么是转托管?
转托管是指同壹投资人将托管于壹个代销机构的基金份额转出至另壹代销机构的业务。
13、办理转托管业务注意事项。
(1)办理转托管业务只能通过开放式基金柜台系统办理。
(2)办理转托管业务投资者需填写《开放式基金转托管申请表》,且提交有效身份证件。
14、转托管的份额有没有限制?基金持有人于进行转托管时,能够将其于壹个销售机构(地
点)所购买的基金份额壹次性全部转出,也能够部分转出,但于转托管完成后转出和转入销
售机构的基金份额余额均不得低于《基金契约》规定的最低持有份额。若转托管后投资者于
该销售机构(地点)托管的本基金单位余额低于最低份额,该转托管应确认为不成功。若投
资者本基金份额余额原已低于最低份额,转托管时必须壹次全部申请转出,若申请数量不是
全部数量,注册和登记过户部门应将该转托管确认为不成功15、办理投资者从我公司转托
管至其它代销机构业务操作流程
(1)于办理转托管前,投资者需确定其要转入的代销机构代码及营业网点代码,且确保已
于要转入代销机构办妥基金账号注册手续。
(2)T日,投资者于我公司申报转托管,填写《开放式基金转托管转出申请表),注明开放
式基金账户号码、基金代码、转托管份额以及转入方代销机构基金管理人代码及营业网点代
码。
(3)我公司柜台操作人员根据投资者填写关联资料为投资者办理转托管手续。
(4)T日日终,TA系统对转托管申报进行检查,且对合格转托管申报进行关联操作处理。
(5)T+1日,TA系统向转出方代销机构基金管理人发送成功及失败转托管处理回报,且
向向转入方代销机构基金管理人发送成功转托管处理回报。
(6)自T+2日,投资者可通过转入方代销机构基金管理人赎回基金份额。
16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程
(1)于办理转托管前,投资者需到我公司办妥资金账户开户和于其它代销机构认(申)基
金基金账号注册手续。
(2)为投资者提供我公司机构代码是626,由于我公司已实行营业部大集中,不需要提供
营业网点代码。
(3)T日,投资者到其它代销机构根据要求办理转托管手续。
(4)T日日终,TA系统对转托管申报进行检查,且对合格转托管申报进行关联操作处理。
(5)T+1日,TA系统向转出方代销机构基金管理人发送成功及失败转托管处理回报,且
向向转入方代销机构基金管理人发送成功转托管处理回报。
(6)自T+2日,投资者即可办理转托管基金赎回业务。
二、基金业务操作知识
1、投资者如何于中信万通证券购买开放式基金?不论是个人投资者仍是机构投资者,于中
信万通证券购买开放式基金均应先开立中信万通证券资金帐户和基金帐户,然后方可进行认
购。
2、投资者开立中信万通证券资金账户关联手续?
个人投资者开立资金帐户需投资者本人携身份证、银行卡(或活期存折,机构投资者开立资
金账户有单独规定,具体内容请和我公司营业网点或拨打96577咨询),到我公司营业网点
填写关联资料,由我公司营业网点柜台人员为投资者开立资金账户。已于我公司开立过资金
帐户的投资者,不需另外再开立资金帐户。
3、投资者开立基金帐户要求?根据业务规则的规定,首次购买某基金管理公司的产品,必
须先办理该基金公司基金开户手续,以后再购买该基金公司产品时不需要再开立该基金公司
账户。如:首次购买中信基金管理公司的中信红利基金,必须开立中信基金管理公司的基金
帐户方可申购,但今后再购买同属中信基金管理公司的中信经典配置基金时,则不需再开立
基金帐户。开立基金帐户可到营业网点柜台或通过网上交易办理(推荐采用网上交易方式办
理,可免除于柜台排队的繁琐)。
4、投资者可否于开立基金帐户的当天办理认购业务?
能够。
5、开放式基金委托方式?大部分开放式基金可通过公司大福星网上交易系统、电话委托、
嵌入式委托、柜台四种委托方式办理委托业务。通过柜台委托投资者需填写关联开户、认(申)
赎等关联业务表格,且出具关联证件。网上交易和嵌入式委托需进入开放式基金委托模式。
6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认(申)购赎回开放式基金?
投资者可通过我公司网站(.cn或.cn)下载大福星下单系统,双击打开后,于窗口右上部有
“开放式基金”按钮,点击壹次使之变成“股票交易”,输入资金帐号和密码后即可进入开
放式基金交易系统。左侧功能目录中点选“基金业务”—“基金开户”后,按照窗口内容输
入关联资料,注意正确选择“登记公司代码”即基金公司,输入完成后点击确定,如出现“基
金开户成功”提示,则说明已正确开立基金帐户。
投资者可通过交易系统窗口上方的按钮进行认购、申购及赎回的操作,注意认购及申购前须
存入资金帐户足额资金。
7、投资者每笔认(申)购最低金额是多少?壹般个人投资者和机构投资者的认购起点均是
1000元人民币。特殊情况根据每只开放式基金的基金契约确定每笔认(申)购最低金额。
8、投资者每笔赎回的份额有限制吗?有,具体赎回最低限额根据各只开放式基金的规则不
同而不同,应按照《基金契约》要求为准。投资者赎回基金低于最低持有限额,TA系统对剩
余基金份额进行强制赎回处理。
9、投资者于赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”?按照有关规定,当发生巨
额赎回时,如果基金管理人兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进
行的资产变现可能对基金资产净值造成较大波动,基金管理人可于当日接受赎回比例不低于
上壹日基金总份额的10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。转入第二个工作日的赎回申
请不享有优先权且以该开放日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额,以此类推,直到全
部赎回为止,但投资者于申请赎回时可选择将当日未获受理的部分赎回予以撤销。因此,投
资者于提出赎回申请时,应明确表示壹旦发生这种情况时是否要将当日未获受理的部分赎回
予以撤销,即是选择“取消赎回”仍是“顺延赎回”。如果投资者未作出选择,则将被默认
为“顺延赎回”。
10、于认(申)购期投资者能够多次认(申)购基金吗?能够。
11、认(申)购、赎回业务当天委托后能够撤消吗?能够。但仅限于于交易时间内撤销,清
算开始不得撤销。
12、中信万通证券开放式基金委托时间?
中信万通证券开放式基金委托时间为上午9:00至下午15:00,基金系统清算时间从15:
30开始。11、
13、基金募集期认购金额利息如何处理?
于基金募集期认购金额产生的利息将于基金成立时折成基金份额归投资者所有。
投资者认购份额的计算包括认购金额和认购金额于基金认购期间产生的利息
认购费用=认购金额*认购费率
认购份额=(认购金额-认购费用+认购利息)基金份额面值
15、投资者于什么时候能够确认自己的认购份额?
于基金合同生效后的俩个工作日后,投资者能够通过我公司查询自己的认购份额。
16、基金申购何时确认?申购成功的基金何时能够赎回?
开放式基金申购T+1日晚由基金公司发回清算数据确认,投资者可于T+2日查询是否申购
成功,申购成功的基金可于T+2日办理赎回业务。
17、基金赎回资金何时到账?
货币基金T+1日晚到账,资金可于T+2日使用。
偏股型基金T+3日晚到账,资金可于T+4日使用。
18、开放式基金认购方式及开户类型
开户类型
基金类型 认购方式
场内(交易所系统)
LOF基金
上证基金通
深圳ETF
场内场外
场内场外
场内
深圳股东账户深圳投资基金账户
上海股东账户上海投资基金账户
深圳股东账户深圳投资基金基金账户
场外(开放式基金系统)
深圳开放式基金账户
上海开放式基金账户

上海ETF
通过中登深圳清算交收的基金
通过中登上海清算交收的基金
其它基金
场内
场外
场外
场外
上海股东账户上海投资基金账户
基金代码以16开头,融通基金除外
基金代码以51开头


深圳开放式基金账户
上海开放式基金账户
开各基金公司基金账户

19、我公司开放式基金系统代南京证券下载赎回上证基金通基金使用何种账户销基金代码、简称及需开立基金账户名称
基金代码 基金名称 基金账户名称
000001 华夏成前
000002 华夏成后
000021 华夏优势
002001 华夏回前
002002 华夏回后
002011 华夏红前
002012 华夏红后
002021 华夏回二
020008 国泰金鹿
020009 国泰金鹏
040001 华安创新
040002 华安中国
040003 华安现金
040004 华安宝利
040005 华安宏利

华安基金公司
国泰基金公司
华夏基金公司
基金代码 基金名称 基金账户名称 基金代码 基金名称 基金账户名称
213003 宝盈策略
富国基金公司
288001 中信经典
288002 中信红利
288101 中信货币
288102 中信债券
290002 泰信先行
410003 华富成长
510080 长盛债前
深圳证券登记结算公司
519001 银华核心
519005 海富股票
519007 海富强化
519013 海富优势
519015 海富精二
519017 大成成长
融通基金公司
519029 华夏稳增
530001 建信恒久
530002 建信货币
530003 建信优选
530005 建信优化
银华基金公司
550001 信诚四季
550002 信诚精萃
590001 中邮优选
900001 中信集合
900002 中信2号 中信证券集合理财产品
900003 中信3号

南方基金公司














信诚基金公司
中邮基金公司
建信基金公司
上海证券登记结算公司
泰信基金公司
华富基金公司
中信基金公司
宝盈基金公司 100020 富国益前
100021 富国益后
100026 富国天前
100027 富国天后
160105 南方积配
160106 南方高增
160603 鹏华普天
160605 中国50
160606 鹏华货币
160607 鹏华价值
160610 鹏华动力
160706 嘉实指数
161005 富国惠前
161006 富国惠后
161601 融通蓝前
161656 融通景后
180001 银华优势
180002 银华保增
180003 银华88
180008 银华货A
嘉实基金公司
180009 银华货B
180010 银华优质
180012 银华富裕
180022 银华保二
202001 南方稳健
202002 南方稳2
长盛基金公司 202003 南方绩前
202004 南方绩后
大成基金公司 202101 南方宝元
202102 南方多利
070001 嘉实成长
070002 嘉实增长
070003 嘉实稳健
070005 嘉实债券
070006 嘉实服务
070007 嘉实浦安
070008 嘉实货币
070009 嘉实短债
070010 嘉实主题
070011 嘉实策略
080001 长盛成长
090001 大成价前
090002 大成债券
090004 大成精选
090006 大成生前
091001 大成价后
091006 大成生后
099994 大成精拆
202201 南方避增
202202 南方避二
202301 南方货币














三、分红关联知识
1、开放式基金分红方式有哪些?
开放式基金有俩种分红方式,壹种是现金红利,另外壹种是红利再投资。投资者可根据情况
进行选择。
现金红利:就是直接获取现金,原有的基金份额保持不变,基金公司将派发的红利直接打到
投资者于认(申)购基金时的资金账户中去。按照税法的规定,目前对于基金分红暂不收取
个人所得税。
红利再投资:就是将投资者所获得的现金红利再次申购该只基金,申购按公告的除权后的基
金份额净值为基准计算投资者的再投资份额。
2、分红预告当中有关分红时间说明
(1)权益登记日:2007年3月15日
指注册登记人确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。于权益登记日登记于册的基金
份额持有人享受分红权益。
(2)除息日:2007年3月16日
指扣除分红以后公告基金份额净值的日期。
(3)红利发放日:2007年3月19日
指向投资者派发红利的日期。选择红利再投资的投资者,所获得的基金份额将按公告的除权
后的基金份额净值为基准计算投资者的再投资份额,红利再投资的基金份额可赎回起始日为
T+2日;选择现金分红的投资者,其分红资金将于红利发放日从基金托管账户划出。
(4)分红公告日:2007年3月19日
指最终确认分红金额的日期。基金公司壹般基金分红前均会有分红预告,以某壹日期该基金
已实现的可分配收益为基准,拟向基金份额持有人派发多少红利。但基金最终确认分红金额
将根据权益登记日该基金的可分配收益进行调整,分红金额以分红公告日的公告为准。
3、什么时候申购基金能够享受分红?
答:每次分红均会提前公告分红关联公告,公告上壹般会具体列明每次分红的权益登记日,
只要于权益登记日持有所分红的基金份额即可享受当次分红。(各基金公司确认权益登记日
申购、赎回享受分红权益情况不同,请参照各基金分红预告。)
4、如果选择红利再投资这种分红方式,如何计算再投资所得份额?
答:若选择的是红利再投资,则再投资份额计算方法如下:红利再投资确认份额=应得红利
/公告的再投资基金份额净值确认日净值。例如:壹位投资人已申购15000份开放式基金,
现该基金每10份基金份额拟派发现金红利2元,该基金红利发放日基金净值为1.5元,投资
者红利再投资份额为:15000*0.21.5=2000份。
5、如果选择现金分红这种分红方式,如何计算现金所得?
答:现金分红确认金额=应得红利=享受分红权益的基金份额每基金份额派发红利金额。
壹位投资人已申购15000份开放式基金,现该基金每10份基金份额拟派发现金红利2元,
该投资者应得现金红利为:15000*0.2=3000元。
6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?
答:基金分红现金红利部分壹般于红利发放日之后的2-4个工作日到达投资者账户(具体
要见各基金分红预告)。
7、分红有关税收和费用的说明
(1)根据财政部、国家税务总局的财税字[2002]128号《财政部、国家税务总局关于开放
式证券投资基金有关税收问题的通知》,基金向投资者分配的基金收益,暂免征收所得税。
(2)基金分红免收分红手续费。
(3)选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。
8、基金分红注意事项(各基金不同,请注意参考各只基金分红公告)
(1)有些基金于权益登记日申请申购、转换转入的基金份额享有本次分红权益,申请赎回、
转换转出的基金份额不享有本次分红权益。而有些基金则正好相反。
(2)对于未选择具体分红方式的投资者,基金默认的分红方式为现金方式。
(3)基金持有人能够于基金开放日的交易时间内到销售网点选择或更改分红方式,最终分
红方式以权益登记日之前(有些含权益登记日,有些不含权益登记日)最后壹次选择的分红
方式为准。


4)权益登记日至红利发放日(含权益登记日和红利发放日)期间注册登记人不接受投资
者基金转托管、非交易过户业务的申请。
(5)当投资者的现金红利小于最低现金红利发放限额50元(不含50元)时,基金注册登
记人强制将投资者的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。
9、基金分红前买仍是分红后买好?
投资某只基金主要取决于市场未来的走势以及该基金未来的成长性等因素,分红前后购买对
将来的投资回报且没有很大的影响。
例如:客户张先生和客户李先生各投入金额11000元,分别于分红前和分红后申购基金份额,
假设每基金份额分红0.1元,分红方式选择现金分红,费用均为零,则张先生和李先生最新
资产情况如下:
申购时期
分红前
分红后
申购净值(元) 申购份额(份)
1.1
1.0
10000
11000
红利(元)
1000
0
最新净值(元) 资产估值(元) 总资产估值(元)
1.05
1.05
10500
11550
11500
11550
张先生和李先生当下的总资产估值相差只有50元,投资回报相差只有千分之四点五。
如何客张先生择红利再投资的话,那么分红前买和分红后买回报就几乎没有分别
10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项
通过中登TA系统注册登记的开放式基金分红方式需要特别处理。投资者于最初开立开放式
基金账户时,于开户申报资料中填写的分红方式无效。投资者如需对某只基金设置分红方式,
应通过申报分红方式变更(029业务)进行设置;投资者未做分红方式变更申报的,中登TA
系统按基金默认分红方式处理。
四、上市开放式基金LOF基金交易指南
1、什么是LOF基金
LOF基金,英文全称是汉语称为上市型开放式基金。也就是上
市型开放式基金发行结束后,投资者既能够于指定网点申购和赎回基金份额,也能够于交易所
买卖该基金。不过投资者如果是通过开放式基金系统认(申)购的基金份额,想要到交易所系
统卖出,须办理跨市场转登记手续。
2、上市开放式基金于深交所的证券代码和简称是否和开放式基金系统壹致?
上市开放式基金的证券代码前俩位数字用“16”或“15”标识,中间俩位数字基金管理公司
代码gg,后俩位数字为基金管理公司开放式基金的发南京证券下载赎回上证基金通基金使用何种账户行顺序号xx。具体表示为“16ggxx”。
基金简称由4个汉字组成,前俩位必须为汉字,代表基金管理公司的名称。无论是于深交所,
仍是通过我公司开放式基金系统办理上市开放式基金业务,使用相同的基金代码及简称。
3、投资者如何办理开户?
(1)投资者通过深交所交易系统认购、买入或卖出上市开放式基金须使用深圳A股账户或
深圳证券投资基金账户(以下简称“深圳证券账户”)。投资者可于我公司各营业网点申请
开立深圳证券账户。
(2)投资者通过开放式基金系统认购、申购或赎回上市开放式基金须使用深圳开放式基金
账户(即开立深圳证券登记结算公司账户)。投资者可持深圳证券账户到我公司申请注册深
圳开放式基金账户,注册基金账户是直接于深圳证券账户账号前加“98”即可。如果投资者
没有深圳证券账户,可到我公司申请配发深圳证券投资基金账户,且申请注册为深圳开放式
基金账户,也可直接通过开放式基金系统开立深圳登记结算公司开放式基金账户,但投资者
办理跨系统转登记必须将通过场外系统开立的开放式基金账户去掉“98”以后变为场内深圳
证券投资基金账户,场内和场外账户必须对应壹致。
4、如果投资者有多个深圳证券账户,于使用帐户方面应注意什么事项?
投资者可能有多个深圳证券账户,譬如,同时持有1个A股账户和1个证券投资基金账户。
于此情况下,投资者须注意:
(1)只能选择其中1个深圳证券账户注册成为深圳开放式基金账户,而不能注册多个深圳
开放式基金账户。
(2)如果投资者选择X证券账户注册生成98X(X证券帐户号前加98)开放式基金账户,日
后能够通过办理跨系统转登记完成上市开放式基金份额于X账户和98X账户之间转移,但
其他深圳证券账户和98X账户之间则不能进行上述基金份额的转移。
因此,为便于日后操作,投资者最好只选择1个深圳证券账户用于认购或买入上市开放式基
金,且用该账户注册为深圳开放式基金账户。对于我公司配发深圳证券投资基金账户的投资
者,为了便于日后办理基金份额的跨系统转登记,最好也只使用配发的深圳证券投资基金账
户认购和买入上市开放式基金。
5、上市开放式基金募集期内,投资者如何认购基金?
上市开放式基金募集期内,投资者有俩种认购方式:
(1)投资者可于深交所交易日,使用深圳证券账户或深圳证券基金账户通过交易所系统(场
内)直接认购基金份额。
(2)投资者仍可用其于中国结算公司开立的深圳开放式基金帐户通过我公司开放式基金系
统(场外)认购基金份额。
6、上市开放式基金募集期结束后,投资者如何交易?
上市开放式基金募集期结束后,投资者有三种交易方式:
(1)基金开放后,投资者可通过我公司开放式基金系统以当日收市的基金份额净值申购、
赎回基金份额;
(2)基金于深交所上市后,投资者仍可通过交易所系统(场内)以当日收市的基金份额净
值申购、赎回基金份额。委托办法为嵌入式委托:普通模式——4其它委托方式——7基金
申赎。大福星网上交易系统:股票交易界面,场内申购、赎回即可。俩种委托方式注意均不
能进入开放式基金界面。
(3)基金于深交所上市后,投资者可通过交易所系统(场内)以交易系统撮合成交价买卖
基金份额,会员参和上市开放式基金交易不受开放式基金代销资格限制。
7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需缴纳交易佣金。交易佣金的收取标准和封
闭式基金(0.3%)相同。
投资者通过开放式基金申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率
由基金管理人于《基金招募说明书》中约定。
8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记?
答:投资者办理基金份额的跨系统转登记有下列俩种情形:
(1)投资者通过深交所交易系统认购或买入的上市开放式基金份额既能于深交所交易,又
能够直接通过交易所系统申请赎回。不需要再转登记至场外进行赎回。
(2)投资者通过我公司开放式基金系统认购、申购的上市开放式基金份额只能赎回,不能
通过深交所交易系统卖出,如果投资者拟将该基金份额通过深交所交易系统卖出,应先办理
跨系统转登记手续,将登记于开放式基金系统中的基金份额转登记到深圳证券登记结算系
统。跨系统转登记只限于于深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进
行。投资者拟将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统,按以下程序办理:
A.于正式申请办理转登记之前,投资者须确定其上市开放式基金份额拟转入证券营业部的
席位号。
B.T日,投资者于转出方代销机构提出跨系统转登记申请,注明转入证券营业部席位号、开
放式基金账户号码、基金代码、转托管数量,其中转登记数量须为整数份。
C.T日,TA系统对代销机构上传的跨系统转登记申报进行检查,对检查有效的跨系统转登
记申报记减投资者开放式基金账户中的基金份额。
由于跨系统转登记导致开放式基金账户中上市开放式基金份额低于基金管理人规定的单个
账户最低持有限额时,TA系统对剩余基金份额进行强制赎回处理。
D.T+1日,证券登记系统对跨系统转登记申报进行检查,若为合格转登记申报,证券登记
系统将转入基金份额记入投资者深圳证券账户中;若为不合格申报(如转入账户于当日被注
销或其他情况),证券登记系统先将转入基金份额挂帐处理,投资者可通过转入方证券营业
部向中国结算深圳分公司申请调账。
E.T+1日,TA系统和证券登记系统分别将跨系统转登记处理回报发送转出方代销机构和转
入方证券营业部。
F.自T+2日始,投资者能够通过转入方证券营业部申报于深交所卖出基金份额。
9、如果投资者有多个深圳证券账户,于办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题?
答:基金份额的跨系统转托管只限于深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户
之间进行,而且每个投资者只能注册1个深圳开放式基金账户。所以,如果投资者有多个深
圳证券账户,只有已注册深圳开放式基金账户的深圳证券账户中的基金份额才能够转入基金
管理人或其代销机构办理赎回业务;其他深圳证券账户中的基金份额只能通过深交所交易系
统卖出而无法办理跨系统转托管业务。
10、投资者持有的基金份额于什么情况下不能办理跨系统转登记?
答:投资者持有的下列上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管业务:
(1)处于基金募集期或封闭期的上市开放式基金份额;
(2)权益分派前R-2日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额;
(3)处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额。
11、上市开放式基金权益分派如何进行?
答:上市开放式基金权益分派由中国结算公司依照权益登记日的投资者名册数据进行。投资
者通过不同渠道购买的基金份额权益登记日为同壹日(R日),现金红利派发日同为R+3日。
投资者通过深交所交易系统买入的基金份额只能选择现金分红,通过开放式基金系统买入的
基金份额能够选择现金分红或红利再投资方式。
五、上证基金通关联知识
1、什么是上证基金通?
上证基金通即上证所开放式基金销售系统,可为开放式基金的认(申)购、赎回等关联业务
提供高效、自动、壹体化的技术支持。
2、投资者认(申)购、赎回上证基金通基金使用何种账户?
投资者通过场内认(申)购、赎回开放式基金业务,需要持有上海股东账户或上海证券投资
基金账户,通过场外认(申)购、赎回开放式基金,需开上海登记结算公司开放式基金账户。
3、投资者通过场内认(申)购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗?
根据上证所指定交易制度的有关规定,投资者必须办理指定交易。
4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么?
上证基金通基金于场内按照当日基金份额净值进行申购、赎回,而LOF基金除可按当日基金
份额净值进行申购、赎回外,仍可于场内按照竞价模式交易。



(培训体系)基金培训资料

基金业务培训资料
壹、基金基本常识
1、开放式基金有哪些类型?
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些?
3、什么是认购、申购和赎回?
4、开放式基金认/申购、赎回价格的计算
5、什么是前端收费和后端收费?
6、什么是基金转换?基金之间转换的费用如何计算?
7、单位净值和累计净值分别指什么?
8、什么是场内交易和场外交易?
9、场内认(申)购成交数据查询及计算办法?
10、什么是货币基金?
11、货币基金如何计算收益?
12、什么是转托管?13、办理转托管业务注意事项。
14、转托管的份额有没有限制?15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作
流程
16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程
二、基金业务操作知识
1、投资者如何于中信万通证券购买开放式基金?2、投资者开立中信万通证券资金账户关联
手续?
3、投资者开立基金帐户要求?4、投资者可否于开立基金帐户的当天办理认购业务?5、开
放式基金委托方式?6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认(申)购赎回开放
式基金?
7、投资者每笔认(申)购最低金额是多少?8、投资者每笔赎回的份额有限制吗?9、投资
者于赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”?10、于认(申)购期投资者能够多
次认(申)购基金吗?11、认(申)购、赎回业务当天委托后能够撤消吗?12、中信万通
证券开放式基金委托时间?
13、基金募集期认购金额利息如何处理?
14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定?
15、投资者于什么时候能够确认自己的认购份额?
16、基金申购何时确认?申购成功的基金何时能够赎回?
17、基金赎回资金何时到账?
18、开放式基金认购方式及开户类型
19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称
三、分红关联知识
1、开放式基金分红方式有哪些?
2、分红预告当中有关分红时间说明
3、什么时候申购基金能够享受分红?
4、如果选择红利再投资这种分红方式,如何计算再投资所得份额?
5、如果选择现金分红这种分红方式,如何计算现金所得?
6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?
7、分红有关税收和费用的说明
8、基金分红注意事项(各基金不同,请注意参考各只基金分红公告)
9、基金分红前买仍是分红后买好?
10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项
四、上市开放式基金LOF基金关联知识
1、什么是LOF基金?
2、上市开放式基金于深交所的证券代码和简称是否和开放式基金系统壹致?
3、投资者如何办理开户?
4、如果投资者有多个深圳证券账户,于使用帐户方面应注意什么事项?
5、上市开放式基金募集期内,投资者如何认购基金?

6、上市开放式基金募集期结束后,投资者如何交易?
7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记?
9、如果投资者有多个深圳证券账户,于办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题?
10、投资者持有的基金份额于什么情况下不能办理跨系统转登记?
11、上市开放式基金权益分派如何进行?
五、上证基金通关联知识
1、什么是上证基金通?
2、投资者认(申)购、赎回上证基金通基金使用何种账户?
3、投资者通过场内认(申)购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗?
4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么?
壹、基金基本常识
1、开放式基金有哪些类型?
根据投资对象的不同,开放式基金又分为四大基本类型:股票基金、债券基金、混合配置基
金和货币基金。于此基础上又可进壹步细分为:超短债基金、短债基金、保本基金、指数基
金等,它们能够通过适当的选择或搭配,满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。
按风险收益特征从低到高排列,应是货币市场基金、债券基金、混合配置基金、股票基金。
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些?
目前中信万通证券公司已代销了嘉实、南方、易方达、中信、华夏、广发、华安、大成、海
富通、富国、鹏华、银华、信诚、建信、宝盈、中邮创业、华富、华商、长盛、融通、友邦
华泰、国泰、泰信等23家国内著名基金公司旗下的八十九只基金产品,同时仍代销中信证
券集合理财产品,可为投资者提供不同类型投资产品。
3、什么是认购、申购和赎回?
认购:是指投资者于基金设立募集期内购买基金单位的行为。
申购:是指基金成立后,向基金管理人购买基金单位的行为。
赎回:是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。
4、开放式基金认/申购、赎回价格的计算认购举例:
壹位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金单位面值为1元,
那么
认购费用=100万元x1%=1万元
净认购金额=100万元-1万元=99万元
认购份额=99万元1.00元=99万份
申购举例:
壹位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5
元,那么
申购费用=100万元x2%=2万元
净申购金额=100万元-2万元=98万元
申购份额=98万元1.50元=653,333.33份
赎回举例:
壹位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为0.5%,单位基金净值为1.5元,
那么
赎回费用=100万份x1.5元x0.5%=7500元
赎回金额=100万份x1.5元-7500元=149.25万元
5、什么是前端收费和后端收费?
于实际的运作当中,开放式基金申购费的收取方式有俩种,壹种称为前端收费,另壹种
称为后端收费。前端收费指的是你于购买开放式基金时就支付申购费的付费方式,后端
收费指的则是你于购买开放式基金时且不支付申购费,等到卖出时才支付的付费方式。
后端收费的设计目的是为了鼓励你能够长期持有基金,因此,后端收费的费率壹般会随
着你持有基金时间的增长而递减。后端收费和赎回费是不同的。后端收费和前端收费壹
样,均是申购费用的壹种,只不过于时间上不是于买入基金时而是于卖出基金时支付。

6、什么是基金转换?基金之间转换的费用如何计算?
基金转换业务是指投资者于基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基
金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出壹只基金的同时,又买入该
基金管理公司管理的另壹只基金。目前且不是所有基金公司旗下产品均开放基金转换业
务,投资者需要办理基金转换前最好提前询问该基金公司是否开通基金转换业务。办理
基金转换投资者需到我公司营业网点柜台由工作人员通过我公司开放式基金系统基金转
换功能办理即可。
基金转换费各家基金公司有不同要求,壹般情况下,基金转换费用低于申购费。有些基
金公司不收取转换费,有些基金转换只收取转换前基金赎回费,有些基金转换费包括:
转出基金赎回费+转出和转入基金申购费差额
转换后的基金份额数量=转出基金份额数量申请日转出基金份额净值(1-转换费率)
/申请日转入基金份额净值
7、单位净值和累计净值分别指什么?
基金资产净值是于某壹时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有
人的权益。单位基金资产净值,即每壹基金单位代表的基金资产的净值。净值的高低且
不是选择基金的主要依据,基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高
低除了受到基金经理管理能力的影响之外,仍受到很多其他因素的影响。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数,其中,总资产指基金拥有的
所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时
所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时
发行于外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额
8、什么是场内交易和场外交易?场内交易:就是指通过交易所系统进行操作的基金业务,
LOF、上证基金通、ETF、封闭式基金均可通过场内交易进行业务操作。
场外交易:就是指通过公司开放式基金系统进行操作的基金业务,大部分开放式基金只能通
过公司开放式基金系统进行业务操作,其中LOF和上证基金通既可通过场内也可通过场外交
易。
9、场内认(申)购成交数据查询及计算办法?
通过场内认(申)购基金只能查到成交金额,不能查到手续费,手续费需要我们测算,查询
及测算办法如下:
通过营业部柜台系统:资料查询——资金流水——历史资金流水——流水摘要16601基金
申购扣款,查询成交金额。认(申)购费计算方法根据各只基金认(申)购费收费段,例如:
若100万元以下申购费为1.5%,则申购费计算办法为:申购金额*1.5%(1+0.015),100
万元(含)至500万元申购费为1.2%,则申购费计算办法为:申购金额*1.2%(1+0.012)
10、什么是货币基金?
货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的壹种基金,属于开放式基金的壹种。货
币市场基金主要的投资目标包括银行存款、短期债券、央行票据、回购协议等。其收益包括
投资所得的债券利息、债券的买卖差价、银行存款利息以及其他收入等。
11、货币基金如何计算收益?
通常以“每万份基金单位收益”、“七日年化收益率”这俩个指标来计算收益。
每万份收益,是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上,然后以1万份为标准进
行衡量和比较的1个数据。
近7日年化收益率,是指货币基金7个自然日每万份基金份额平均收益折算出来的年收益率。
12、什么是转托管?
转托管是指同壹投资人将托管于壹个代销机构的基金份额转出至另壹代销机构的业务。
13、办理转托管业务注意事项。
(1)办理转托管业务只能通过开放式基金柜台系统办理。
(2)办理转托管业务投资者需填写《开放式基金转托管申请表》,且提交有效身份证件。
14、转托管的份额有没有限制?基金持有人于进行转托管时,能够将其于壹个销售机构(地
点)所购买的基金份额壹次性全部转出,也能够部分转出,但于转托管完成后转出和转入销
售机构的基金份额余额均不得低于《基金契约》规定的最低持有份额。若转托管后投资者于
该销售机构(地点)托管的本基金单位余额低于最低份额,该转托管应确认为不成功。若投
资者本基金份额余额原已低于最低份额,转托管时必须壹次全部申请转出,若申请数量不是
全部数量,注册和登记过户部门应将该转托管确认为不成功15、办理投资者从我公司转托
管至其它代销机构业务操作流程
(1)于办理转托管前,投资者需确定其要转入的代销机构代码及营业网点代码,且确保已
于要转入代销机构办妥基金账号注册手续。
(2)T日,投资者于我公司申报转托管南京证券下载赎回上证基金通基金使用何种账户,填写《开放式基金转托管转出申请表),注明开放
式基金账户号码、基金代码、转托管份额以及转入方代销机构基金管理人代码及营业网点代
码。
(3)我公司柜台操作人员根据投资者填写关联资料为投资者办理转托管手续。
(4)T日日终,TA系统对转托管申报进行检查,且对合格转托管申报进行关联操作处理。
(5)T+1日,TA系统向转出方代销机构基金管理人发送成功及失败转托管处理回报,且
向向转入方代销机构基金管理人发送成功转托管处理回报。
(6)自T+2日,投资者可通过转入方代销机构基金管理人赎回基金份额。
16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程
(1)于办理转托管前,投资者需到我公司办妥资金账户开户和于其它代销机构认(申)基
金基金账号注册手续。
(2)为投资者提供我公司机构代码是626,由于我公司已实行营业部大集中,不需要提供
营业网点代码。
(3)T日,投资者到其它代销机构根据要求办理转托管手续。
(4)T日日终,TA系统对转托管申报进行检查,且对合格转托管申报进行关联操作处理。
(5)T+1日,TA系统向转出方代销机构基金管理人发送成功及失败转托管处理回报,且
向向转入方代销机构基金管理人发送成功转托管处理回报。
(6)自T+2日,投资者即可办理转托管基金赎回业务。
二、基金业务操作知识
1、投资者如何于中信万通证券购买开放式基金?不论是个人投资者仍是机构投资者,于中
信万通证券购买开放式基金均应先开立中信万通证券资金帐户和基金帐户,然后方可进行认
购。
2、投资者开立中信万通证券资金账户关联手续?
个人投资者开立资金帐户需投资者本人携身份证、银行卡(或活期存折,机构投资者开立资
金账户有单独规定,具体内容请和我公司营业网点或拨打96577咨询),到我公司营业网点
填写关联资料,由我公司营业网点柜台人员为投资者开立资金账户。已于我公司开立过资金
帐户的投资者,不需另外再开立资金帐户。
3、投资者开立基金帐户要求?根据业务规则的规定,首次购买某基金管理公司的产品,必
须先办理该基金公司基金开户手续,以后再购买该基金公司产品时不需要再开立该基金公司
账户。如:首次购买中信基金管理公司的中信红利基金,必须开立中信基金管理公司的基金
帐户方可申购,但今后再购买同属中信基金管理公司的中信经典配置基金时,则不需再开立
基金帐户。开立基金帐户可到营业网点柜台或通过网上交易办理(推荐采用网上交易方式办
理,可免除于柜台排队的繁琐)。
4、投资者可否于开立基金帐户的当天办理认购业务?
能够。
5、开放式基金委托方式?大部分开放式基金可通过公司大福星网上交易系统、电话委托、
嵌入式委托、柜台四种委托方式办理委托业务。通过柜台委托投资者需填写关联开户、认(申)
赎等关联业务表格,且出具关联证件。网上交易和嵌入式委托需进入开放式基金委托模式。
6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认(申)购赎回开放式基金?
投资者可通过我公司网站(.cn或.cn)下载大福星下单系统,双击打开后,于窗口右上部有
“开放式基金”按钮,点击壹次使之变成“股票交易”,输入资金帐号和密码后即可进入开
放式基金交易系统。左侧功能目录中点选“基金业务”—“基金开户”后,按照窗口内容输
入关联资料,注意正确选择“登记公司代码”即基金公司,输入完成后点击确定,如出现“基
金开户成功”提示,则说明已正确开立基金帐户。
投资者可通过交易系统窗口上方的按钮进行认购、申购及赎回的操作,注意认购及申购前须
存入资金帐户足额资金。
7、投资者每笔认(申)购最低金额是多少?壹般个人投资者和机构投资者的认购起点均是
1000元人民币。特殊情况根据每只开放式基金的基金契约确定每笔认(申)购最低金额。
8、投资者每笔赎回的份额有限制吗?有,具体赎回最低限额根据各只开放式基金的规则不
同而不同,应按照《基金契约》要求为准。投资者赎回基金低于最低持有限额,TA系统对剩
余基金份额进行强制赎回处理。
9、投资者于赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”?按照有关规定,当发生巨
额赎回时,如果基金管理人兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进
行的资产变现可能对基金资产净值造成较大波动,基金管理人可于当日接受赎回比例不低于
上壹日基金总份额的10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。转入第二个工作日的赎回申
请不享有优先权且以该开放日的基金单位资产净值为依据计算赎回金额,以此类推,直到全
部赎回为止,但投资者于申请赎回时可选择将当日未获受理的部分赎回予以撤销。因此,投
资者于提出赎回申请时,应明确表示壹旦发生这种情况时是否要将当日未获受理的部分赎回
予以撤销,即是选择“取消赎回”仍是“顺延赎回”。如果投资者未作出选择,则将被默认
为“顺延赎回”。
10、于认(申)购期投资者能够多次认(申)购基金吗?能够。
11、认(申)购、赎回业务当天委托后能够撤消吗?能够。但仅限于于交易时间内撤销,清
算开始不得撤销。
12、中信万通证券开放式基金委托时间?
中信万通证券开放式基金委托时间为上午9:00至下午15:00,基金系统清算时间从15:
30开始。11、
13、基金募集期认购金额利息如何处理?
于基金募集期认购金额产生的利息将于基金成立时折成基金份额归投资者所有。
投资者认购份额的计算包括认购金额和认购金额于基金认购期间产生的利息
认购费用=认购金额*认购费率
认购份额=(认购金额-认购费用+认购利息)基金份额面值
15、投资者于什么时候能够确认自己的认购份额?
于基金合同生效后的俩个工作日后,投资者能够通过我公司查询自己的认购份额。
16、基金申购何时确认?申购成功的基金何时能够赎回?
开放式基金申购T+1日晚由基金公司发回清算数据确认,投资者可于T+2日查询是否申购
成功,申购成功的基金可于T+2日办理赎回业务。
17、基金赎回资金何时到账?
货币基金T+1日晚到账,资金可于T+2日使用。
偏股型基金T+3日晚到账,资金可于T+4日使用。
18、开放式基金认购方式及开户类型
开户类型
基金类型 认购方式
场内(交易所系统)
LOF基金
上证基金通
深圳ETF
场内场外
场内场外
场内
深圳股东账户深圳投资基金账户
上海股东账户上海投资基金账户
深圳股东账户深圳投资基金基金账户
场外(开放式基金系统)
深圳开放式基金账户
上海开放式基金账户

上海ETF
通过中登深圳清算交收的基金
通过中登上海清算交收的基金
其它基金
场内
场外
场外
场外
上海股东账户上海投资基金账户
基金代码以16开头,融通基金除外
基金代码以51开头


深圳开放式基金账户
上海开放式基金账户
开各基金公司基金账户

19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称
基金代码 基金名称 基金账户名称
000001 华夏成前
000002 华夏成后
000021 华夏优势
002001 华夏回前
002002 华夏回后
002011 华夏红前
002012 华夏红后
002021 华夏回二
020008 国泰金鹿
020009 国泰金鹏
040001 华安创新
040002 华安中国
040003 华安现金
040004 华安宝利
040005 华安宏利

华安基金公司
国泰基金公司
华夏基金公司
基金代码 基金名称 基金账户名称 基金代码 基金名称 基金账户名称
213003 宝盈策略
富国基金公司
288001 中信经典
288002 中信红利
288101 中信货币
288102 中信债券
290002 泰信先行
410003 华富成长
510080 长盛债前
深圳证券登记结算公司
519001 银华核心
519005 海富股票
519007 海富强化
519013 海富优势
519015 海富精二
519017 大成成长
融通基金公司
519029 华夏稳增
530001 建信恒久
530002 建信货币
530003 建信优选
530005 建信优化
银华基金公司
550001 信诚四季
550002 信诚精萃
590001 中邮优选
900001 中信集合
900002 中信2号 中信证券集合理财产品
900003 中信3号

南方基金公司














信诚基金公司
中邮基金公司
建信基金公司
上海证券登记结算公司
泰信基金公司
华富基金公司
中信基金公司
宝盈基金公司 100020 富国益前
100021 富国益后
100026 富国天前
100027 富国天后
160105 南方积配
160106 南方高增
160603 鹏华普天
160605 中国50
160606 鹏华货币
160607 鹏华价值
160610 鹏华动力
160706 嘉实指数
161005 富国惠前
161006 富国惠后
161601 融通蓝前
161656 融通景后
180001 银华优势
180002 银华保增
180003 银华88
180008 银华货A
嘉实基金公司
180009 银华货B
180010 银华优质
180012 银华富裕
180022 银华保二
202001 南方稳健
202002 南方稳2
长盛基金公司 202003 南方绩前
202004 南方绩后
大成基金公司 202101 南方宝元
202102 南方多利
070001 嘉实成长
070002 嘉实增长
070003 嘉实稳健
070005 嘉实债券
070006 嘉实服务
070007 嘉实浦安
070008 嘉实货币
070009 嘉实短债
070010 嘉实主题
070011 嘉实策略
080001 长盛成长
090001 大成价前
090002 大成债券
090004 大成精选
090006 大成生前
091001 大成价后
091006 大成生后
099994 大成精拆
202201 南方避增
202202 南方避二
202301 南方货币














三、分红关联知识
1、开放式基金分红方式有哪些?
开放式基金有俩种分红方式,壹种是现金红利,另外壹种是红利再投资。投资者可根据情况
进行选择。
现金红利:就是直接获取现金,原有的基金份额保持不变,基金公司将派发的红利直接打到
投资者于认(申)购基金时的资金账户中去。按照税法的规定,目前对于基金分红暂不收取
个人所得税。
红利再投资:就是将投资者所获得的现金红利再次申购该只基金,申购按公告的除权后的基
金份额净值为基准计算投资者的再投资份额。
2、分红预告当中有关分红时间说明
(1)权益登记日:2007年3月15日
指注册登记人确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。于权益登记日登记于册的基金
份额持有人享受分红权益。
(2)除息日:2007年3月16日
指扣除分红以后公告基金份额净值的日期。
(3)红利发放日:2007年3月19日
指向投资者派发红利的日期。选择红利再投资的投资者,所获得的基金份额将按公告的除权
后的基金份额净值为基准计算投资者的再投资份额,红利再投资的基金份额可赎回起始日为
T+2日;选择现金分红的投资者,其分红资金将于红利发放日从基金托管账户划出。
(4)分红公告日:2007年3月19日
指最终确认分红金额的日期。基金公司壹般基金分红前均会有分红预告,以某壹日期该基金
已实现的可分配收益为基准,拟向基金份额持有人派发多少红利。但基金最终确认分红金额
将根据权益登记日该基金的可分配收益进行调整,分红金额以分红公告日的公告为准。
3、什么时候申购基金能够享受分红?
答:每次分红均会提前公告分红关联公告,公告上壹般会具体列明每次分红的权益登记日,
只要于权益登记日持有所分红的基金份额即可享受当次分红。(各基金公司确认权益登记日
申购、赎回享受分红权益情况不同,请参照各基金分红预告。)
4、如果选择红利再投资这种分红方式,如何计算再投资所得份额?
答:若选择的是红利再投资,则再投资份额计算方法如下:红利再投资确认份额=应得红利
/公告的再投资基金份额净值确认日净值。例如:壹位投资人已申购15000份开放式基金,
现该基金每10份基金份额拟派发现金红利2元,该基金红利发放日基金净值为1.5元,投资
者红利再投资份额为:15000*0.21.5=2000份。
5、如果选择现金分红这种分红方式,如何计算现金所得?
答:现金分红确认金额=应得红利=享受分红权益的基金份额每基金份额派发红利金额。
壹位投资人已申购15000份开放式基金,现该基金每10份基金份额拟派发现金红利2元,
该投资者应得现金红利为:15000*0.2=3000元。
6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?
答:基金分红现金红利部分壹般于红利发放日之后的2-4个工作日到达投资者账户(具体
要见各基金分红预告)。
7、分红有关税收和费用的说明
(1)根据财政部、国家税务总局的财税字[2002]128号《财政部、国家税务总局关于开放
式证券投资基金有关税收问题的通知》,基金向投资者分配的基金收益,暂免征收所得税。
(2)基金分红免收分红手续费。
(3)选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。
8、基金分红注意事项(各基金不同,请注意参考各只基金分红公告)
(1)有些基金于权益登记日申请申购、转换转入的基金份额享有本次分红权益,申请赎回、
转换转出的基金份额不享有本次分红权益。而有些基金则正好相反。
(2)对于未选择具体分红方式的投资者,基金默认的分红方式为现金方式。
(3)基金持有人能够于基金开放日的交易时间内到销售网点选择或更改分红方式,最终分
红方式以权益登记日之前(有些含权益登记日,有些不含权益登记日)最后壹次选择的分红
方式为准。


4)权益登记日至红利发放日(含权益登记日和红利发放日)期间注册登记人不接受投资
者基金转托管、非交易过户业务的申请。
(5)当投资者的现金红利小于最低现金红利发放限额50元(不含50元)时,基金注册登
记人强制将投资者的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。
9、基金分红前买仍是分红后买好?
投资某只基金主要取决于市场未来的走势以及该基金未来的成长性等因素,分红前后购买对
将来的投资回报且没有很大的影响。
例如:客户张先生和客户李先生各投入金额11000元,分别于分红前和分红后申购基金份额,
假设每基金份额分红0.1元,分红方式选择现金分红,费用均为零,则张先生和李先生最新
资产情况如下:
申购时期
分红前
分红后
申购净值(元) 申购份额(份)
1.1
1.0
10000
11000
红利(元)
1000
0
最新净值(元) 资产估值(元) 总资产估值(元)
1.05
1.05
10500
11550
11500
11550
张先生和李先生当下的总资产估值相差只有50元,投资回报相差只有千分之四点五。
如何客张先生择红利再投资的话,那么分红前买和分红后买回报就几乎没有分别
10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项
通过中登TA系统注册登记的开放式基金分红方式需要特别处理。投资者于最初开立开放式
基金账户时,于开户申报资料中填写的分红方式无效。投资者如需对某只基金设置分红方式,
应通过申报分红方式变更(029业务)进行设置;投资者未做分红方式变更申报的,中登TA
系统按基金默认分红方式处理。
四、上市开放式基金LOF基金交易指南
1、什么是LOF基金
LOF基金,英文全称是汉语称为上市型开放式基金。也就是上
市型开放式基金发行结束后,投资者既能够于指定网点申购和赎回基金份额,也能够于交易所
买卖该基金。不过投资者如果是通过开放式基金系统认(申)购的基金份额,想要到交易所系
统卖出,须办理跨市场转登记手续。
2、上市开放式基金于深交所的证券代码和简称是否和开放式基金系统壹致?
上市开放式基金的证券代码前俩位数字用“16”或“15”标识,中间俩位数字基金管理公司
代码gg,后俩位数字为基金管理公司开放式基金的发行顺序号xx。具体表示为“16ggxx”。
基金简称由4个汉字组成,前俩位必须为汉字,代表基金管理公司的名称。无论是于深交所,
仍是通过我公司开放式基金系统办理上市开放式基金业务,使用相同的基金代码及简称。
3、投资者如何办理开户?
(1)投资者通过深交所交易系统认购、买入或卖出上市开放式基金须使用深圳A股账户或
深圳证券投资基金账户(以下简称“深圳证券账户”)。投资者可于我公司各营业网点申请
开立深圳证券账户。
(2)投资者通过开放式基金系统认购、申购或赎回上市开放式基金须使用深圳开放式基金
账户(即开立深圳证券登记结算公司账户)。投资者可持深圳证券账户到我公司申请注册深
圳开放式基金账户,注册基金账户是直接于深圳证券账户账号前加“98”即可。如果投资者
没有深圳证券账户,可到我公司申请配发深圳证券投资基金账户,且申请注册为深圳开放式
基金账户,也可直接通过开放式基金系统开立深圳登记结算公司开放式基金账户,但投资者
办理跨系统转登记必须将通过场外系统开立的开放式基金账户去掉“98”以后变为场内深圳
证券投资基金账户,场内和场外账户必须对应壹致。
4、如果投资者有多个深圳证券账户,于使用帐户方面应注意什么事项?
投资者可能有多个深圳证券账户,譬如,同时持有1个A股账户和1个证券投资基金账户。
于此情况下,投资者须注意:
(1)只能选择其中1个深圳证券账户注册成为深圳开放式基金账户,而不能注册多个深圳
开放式基金账户。
(2)如果投资者选择X证券账户注册生成98X(X证券帐户号前加98)开放式基金账户,日
后能够通过办理跨系统转登记完成上市开放式基金份额于X账户和98X账户之间转移,但
其他深圳证券账户和98X账户之间则不能进行上述基金份额的转移。
因此,为便于日后操作,投资者最好只选择1个深圳证券账户用于认购或买入上市开放式基
金,且用该账户注册为深圳开放式基金账户。对于我公司配发深圳证券投资基金账户的投资
者,为了便于日后办理基金份额的跨系统转登记,最好也只使用配发的深圳证券投资基金账
户认购和买入上市开放式基金。
5、上市开放式基金募集期内,投资者如何认购基金?
上市开放式基金募集期内,投资者有俩种认购方式:
(1)投资者可于深交所交易日,使用深圳证券账户或深圳证券基金账户通过交易所系统(场
内)直接认购基金份额。
(2)投资者仍可用其于中国结算公司开立的深圳开放式基金帐户通过我公司开放式基金系
统(场外)认购基金份额。
6、上市开放式基金募集期结束后,投资者如何交易?
上市开放式基金募集期结束后,投资者有三种交易方式:
(1)基金开放后,投资者可通过我公司开放式基金系统以当日收市的基金份额净值申购、
赎回基金份额;
(2)基金于深交所上市后,投资者仍可通过交易所系统(场内)以当日收市的基金份额净
值申购、赎回基金份额。委托办法为嵌入式委托:普通模式——4其它委托方式——7基金
申赎。大福星网上交易系统:股票交易界面,场内申购、赎回即可。俩种委托方式注意均不
能进入开放式基金界面。
(3)基金于深交所上市后,投资者可通过交易所系统(场内)以交易系统撮合成交价买卖
基金份额,会员参和上市开放式基金交易不受开放式基金代销资格限制。
7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需缴纳交易佣金。交易佣金的收取标准和封
闭式基金(0.3%)相同。
投资者通过开放式基金申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率
由基金管理人于《基金招募说明书》中约定。
8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记?
答:投资者办理基金份额的跨系统转登记有下列俩种情形:
(1)投资者通过深交所交易系统认购或买入的上市开放式基金份额既能于深交所交易,又
能够直接通过交易所系统申请赎回。不需要再转登记至场外进行赎回。
(2)投资者通过我公司开放式基金系统认购、申购的上市开放式基金份额只能赎回,不能
通过深交所交易系统卖出,如果投资者拟将该基金份额通过深交所交易系统卖出,应先办理
跨系统转登记手续,将登记于开放式基金系统中的基金份额转登记到深圳证券登记结算系
统。跨系统转登记只限于于深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进
行。投资者拟将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统,按以下程序办理:
A.于正式申请办理转登记之前,投资者须确定其上市开放式基金份额拟转入证券营业部的
席位号。
B.T日,投资者于转出方代销机构提出跨系统转登记申请,注明转入证券营业部席位号、开
放式基金账户号码、基金代码、转托管数量,其中转登记数量须为整数份。
C.T日,TA系统对代销机构上传的跨系统转登记申报进行检查,对检查有效的跨系统转登
记申报记减投资者开放式基金账户中的基金份额。
由于跨系统转登记导致开放式基金账户中上市开放式基金份额低于基金管理人规定的单个
账户最低持有限额时,TA系统对剩余基金份额进行强制赎回处理。
D.T+1日,证券登记系统对跨系统转登记申报进行检查,若为合格转登记申报,证券登记
系统将转入基金份额记入投资者深圳证券账户中;若为不合格申报(如转入账户于当日被注
销或其他情况),证券登记系统先将转入基金份额挂帐处理,投资者可通过转入方证券营业
部向中国结算深圳分公司申请调账。
E.T+1日,TA系统和证券登记系统分别将跨系统转登记处理回报发送转出方代销机构和转
入方证券营业部。
F.自T+2日始,投资者能够通过转入方证券营业部申报于深交所卖出基金份额。
9、如果投资者有多个深圳证券账户,于办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题?
答:基金份额的跨系统转托管只限于深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户
之间进行,而且每个投资者只能注册1个深圳开放式基金账户。所以,如果投资者有多个深
圳证券账户,只有已注册深圳开放式基金账户的深圳证券账户中的基金份额才能够转入基金
管理人或其代销机构办理赎回业务;其他深圳证券账户中的基金份额只能通过深交所交易系
统卖出而无法办理跨系统转托管业务。
10、投资者持有的基金份额于什么情况下不能办理跨系统转登记?
答:投资者持有的下列上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管业务:
(1)处于基金募集期或封闭期的上市开放式基金份额;
(2)权益分派前R-2日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额;
(3)处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额。
11、上市开放式基金权益分派如何进行?
答:上市开放式基金权益分派由中国结算公司依照权益登记日的投资者名册数据进行。投资
者通过不同渠道购买的基金份额权益登记日为同壹日(R日),现金红利派发日同为R+3日。
投资者通过深交所交易系统买入的基金份额只能选择现金分红,通过开放式基金系统买入的
基金份额能够选择现金分红或红利再投资方式。
五、上证基金通关联知识
1、什么是上证基金通?
上证基金通即上证所开放式基金销售系统,可为开放式基金的认(申)购、赎回等关联业务
提供高效、自动、壹体化的技术支持。
2、投资者认(申)购、赎回上证基金通基金使用何种账户?
投资者通过场内认(申)购、赎回开放式基金业务,需要持有上海股东账户或上海证券投资
基金账户,通过场外认(申)购、赎回开放式基金,需开上海登记结算公司开放式基金账户。
3、投资者通过场内认(申)购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗?
根据上证所指定交易制度的有关规定,投资者必须办理指定交易。
4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么?
上证基金通基金于场内按照当日基金份额净值进行申购、赎回,而LOF基金除可按当日基金
份额净值进行申购、赎回外,仍可于场内按照竞价模式交易。

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