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力帆股份601777通过柜台委托投资者需填写相关开户

yang yang 2021-04-09 03:03:33
力帆股份601777通过柜台委托投资者需填写相关开户。

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企业培训-基金培训资料 精品_图文本钢转债价值分析_2021年4月8日发(作者:国产C929飞机已研制,复合材料使用比例要达到50%!光威复材)
基金业务培训资料

一、基金基本常识
1、开放式基金有哪些类型?
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些?
3、什么是认购、申购和赎回?
4、开放式基金认/申购、赎回价格的计算
5、什么是前端收费和后端收费?
6、什么是基金转换?基金之间转换的费用如何计算?
7、单位净值和累计净值分别指什么?
8、什么是场内交易和场外交易?
9、场内认(申)购成交数据查询及计算办法?
10、什么是货币基金?
11、货币基金如何计算收益?
12、什么是转托管?13、办理转托管业务注意事项。
14、转托管的份额有没有限制?15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程
16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程

二、基金业务操作知识
1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金?2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续?
3、投资者开立基金帐户要求?4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务?5、开放式基金委托
方式?6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认(申)购赎回开放式基金?
7、投资者每笔认(申)购最低金额是多少?8、投资者每笔赎回的份额有限制吗?9、投资者在赎回时为
什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”?10、在认(申)购期投资者可以多次认(申)购基金吗?11、
认(申)购、赎回业务当天委托后可以撤消吗?12、中信万通证券开放式基金委托时间?
13、基金募集期认购金额利息如何处理?
14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定?
15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额?
16、基金申购何时确认?申购成功的基金何时可以赎回?
17、基金赎回资金何时到账?
18、开放式基金认购方式及开户类型
19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称

三、分红相关知识
1、开放式基金分红方式有哪些?
2、分红预告当中有关分红时间说明
3、什么时候申购基金可以享受分红?
4、如果选择红利再投资这种分红方式,如何计算再投资所得份额?
5、如果选择现金分红这种分红方式,如何计算现金所得?
6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?
7、分红有关税收和费用的说明
8、基金分红注意事项(各基金不同,请注意参考各只基金分红公告)
9、基金分红前买还是分红后买好?
10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项

四、上市开放式基金LOF基金相关知识
1、什么是LOF基金?
2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致?
3、投资者如何办理开户?
4、如果投资者有多个深圳证券账户,在使用帐户方面应注意什么事项?
5、上市开放式基金募集期内,投资者如何认购基金?

6、上市开放式基金募集期结束后,投资者如何交易?
7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记?
9、如果投资者有多个深圳证券账户,在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题?
10、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记?
11、上市开放式基金权益分派如何进行?

五、上证基金通相关知识
1、什么是上证基金通?
2、投资者认(申)购、赎回上证基金通基金使用何种账户?
3、投资者通过场内认(申)购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗?
4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么?

















一、基金基本常识
1、开放式基金有哪些类型?
根据投资对象的不同,开放式基金又分为四大基本类型:股票基金、债券基金、混合配置基金和货币基金。
在此基础上又可进一步细分为:超短债基金、短债基金、保本基金、指数基金等,它们能够通过适当的选
择或搭配,满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。
按风险收益特征从低到高排列,应是货币市场基金、债券基金、混合配置基金、股票基金。

2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些?
目前中信万通证券公司已代销了嘉实、南方、易方达、中信、华夏、广发、华安、大成、海富通、富国、
鹏华、银华、信诚、建信、宝盈、中邮创业、华富、华商、长盛、融通、友邦华泰、国泰、泰信等23家
国内著名基金公司旗下的八十九只基金产品,同时还代销中信证券集合理财产品,可为投资者提供不同类
型投资产品。

3、什么是认购、申购和赎回?
认购:是指投资者在基金设立募集期内购买基金单位的行为。
申购:是指基金成立后,向基金管理人购买基金单位的行为。
赎回:是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。

4、开放式基金认/申购、赎回价格的计算认购举例:
一位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金单位面值为1元,那么
认购费用=100万元x1%=1万元
净认购金额=100万元-1万元=99万元
认购份额=99万元1.00元=99万份
申购举例:
一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么
申购费用=100万元x2%=2万元
净申购金额=100万元-2万元=98万元
申购份额=98万元1.50元=653,333.33份
赎回举例:
一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为0.5%,单位基金净值为1.5元,那么
赎回费用=100万份x1.5元x0.5%=7500元
赎回金额=100万份x1.5元-7500元=149.25万元

5、什么是前端收费和后端收费?
在实际的运作当中,开放式基金申购费的收取方式有两种,一种称为前端收费,另一种称为后端收费。
前端收费指的是你在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式,后端收费指的则是你在购买开放式
基金时并不支付申购费,等到卖出时才支付的付费方式。后端收费的设计目的是为了鼓励你能够长期
持有基金,因此,后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减。后端收费和赎回费是不
同的。后端收费与前端收费一样,都是申购费用的一种,只不过在时间上不是在买入基金时而是在卖
出基金时支付。


6、什么是基金转换?基金之间转换的费用如何计算?
基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管
理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时,又买入该基金管理公司管理的另一
只基金。目前并不是所有基金公司旗下产品都开放基金转换业务,投资者需要办理基金转换前最好提
前询问该基金公司是否开通基金转换业务。办理基金转换投资者需到我公司营业网点柜台由工作人员
通过我公司开放式基金系统基金转换功能办理即可。
基金转换费各家基金公司有不同要求,一般情况下,基金转换费用低于申购费。有些基金公司不收取
转换费,有些基金转换只收取转换前基金赎回费,有些基金转换费包括:转出基金赎回费+转出和转
入基金申购费差额
转换后的基金份额数量=转出基金份额数量申请日转出基金份额净值(1-转换费率)/申请日转
入基金份额净值

7、单位净值和累计净值分别指什么?
基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单
位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。净值的高低并不是选择基金的主要依据,
基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之
外,还受到很多其他因素的影响。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数,其中,总资产指基金拥有的所有资产,包
括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给
他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额

8、什么是场内交易和场外交易?场内交易:就是指通过交易所系统进行操作的基金业务,LOF、上证基金
通、ETF、封闭式基金均可通过场内交易进行业务操作。
场外交易:就是指通过公司开放式基金系统进行操作的基金业务,大部分开放式基金只能通过公司开放式
基金系统进行业务操作,其中LOF和上证基金通既可通过场内也可通过场外交易。

9、场内认(申)购成交数据查询及计算办法?
通过场内认(申)购基金只能查到成交金额,不能查到手续费,手续费需要我们测算,查询及测算办法如
下:
通过营业部柜台系统:资料查询——资金流水——历史资金流水——流水摘要16601基金申购扣款,查询
成交金额。认(申)购费计算方法根据各只基金认(申)购费收费段,例如:若100万元以下申购费为1.5%,
则申购费计算办法为:申购金额*1.5%(1+0.015),100万元(含)至500万元申购费为1.2%,则申购费
计算办法为:申购金额*1.2%(1+0.012)

10、什么是货币基金?
货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金,属于开放式基金的一种。货币市场基金主
要的投资目标包括银行存款、短期债券、央行票据、回购协议等。其收益包括投资所得的债券利息、债券
的买卖差价、银行存款利息以及其他收入等。

11、货币基金如何计算收益?
通常以“每万份基金单位收益”、“七日年化收益率”这两个指标来计算收益。
每万份收益,是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上,然后以1万份为标准进行衡量和比较
的1个数据。
近7日年化收益率,是指货币基金7个自然日每万份基金份额平均收益折算出来的年收益率。

12、什么是转托管?
转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。
13、办理转托管业务注意事项。
(1)办理转托管业务只能通过开放式基金柜台系统办理。
(2)办理转托管业务投资者需填写《开放式基金转托管申请表》,并提交有效身份证件。
14、转托管的份额有没有限制?基金持有人在进行转托管时,可以将其在一个销售机构(地点)所购买的
基金份额一次性全部转出,也可以部分转出,但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不
得低于《基金契约》规定的最低持有份额。若转托管后投资者在该销售机构(地点)托管的本基金单位余
额低于最低份额,该转托管应确认为不成功。若投资者本基金份额余额原已低于最低份额,转托管时必须
一次全部申请转出,若申请数量不是全部数量,注册与登记过户部门应将该转托管确认为不成功15、办理
投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程
(1)在办理转托管前,投资者需确定其要转入的代销机构代码及营业网点代码,并确保已在要转入代销
机构办妥基金账号注册手续。
(2)T日,投资者在我公司申报转托管,填写《开放式基金转托管转出申请表),注明开放式基金账户号
码、基金代码、转托管份额以及转入方代销机构基金管理人代码及营业网点代码。
(3)我公司柜台操作人员根据投资者填写相关资料为投资者办理转托管手续。
(4)T日日终,TA系统对转托管申报进行检查,并对合格转托管申报进行相关操作处理。
(5)T+1日,TA系统向转出方代销机构基金管理人发送成功及失败转托管处理回报,并向向转入方代
销机构基金管理人发送成功转托管处理回报。
(6)自T+2日,投资者可通过转入方代销机构基金管理人赎回基金份额。

16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程
(1)在办理转托管前,投资者需到我公司办妥资金账户开户和在其它代销机构认(申)基金基金账号注
册手续。
(2)为投资者提供我公司机构代码是626,由于我公司已实行营业部大集中,不需要提供营业网点代码。
(3)T日,投资者到其它代销机构根据要求办理转托管手续。
(4)T日日终,TA系统对转托管申报进行检查,并对合格转托管申报进行相关操作处理。
(5)T+1日,TA系统向转出方代销机构基金管理人发送成功及失败转托管处理回报,并向向转入方代
销机构基金管理人发送成功转托管处理回报。
(6)自T+2日,投资者即可办理转托管基金赎回业务。

二、基金业务操作知识
1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金?不论是个人投资者还是机构投资者,在中信万通证券购
买开放式基金均应先开立中信万通证券资金帐户和基金帐户,然后方可进行认购。

2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续?
个人投资者开立资金帐户需投资者本人携身份证、银行卡(或活期存折,机构投资者开立资金账户有单独
规定,具体内容请与我公司营业网点或拨打96577咨询),到我公司营业网点填写相关资料,由我公司营
业网点柜台人员为投资者开立资金账户。已在我公司开立过资金帐户的投资者,不需另外再开立资金帐户。

3、投资者开立基金帐户要求?根据业务规则的规定,首次购买某基金管理公司的产品,必须先办理该基
金公司基金开户手续,以后再购买该基金公司产品时不需要再开立该基金公司账户。如:首次购买中信基
金管理公司的中信红利基金,必须开立中信基金管理公司的基金帐户方可申购,但今后再购买同属中信基
金管理公司的中信经典配置基金时,则不需再开立基金帐户。开立基金帐户可到营业网点柜台或通过网上
交易办理(推荐采用网上交易方式办理,可免除在柜台排队的繁琐)。

4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务?
可以。

5、开放式基金委托方式?大部分开放式基金可通过公司大福星网上交易系统、电话委托、嵌入式委托、
柜台四种委托方式办理委托业务。通过柜台委托投资者需填写相关开户、认(申)赎等相关业务表格,并
出具相关证件。网上交易和嵌入式委托需进入开放式基金委托模式。

6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认(申)购赎回开放式基金?
投资者可通过我公司网站(.zxwt..或.96577.. )下载大福星下单系统,双击打开后,在窗口右上部有“开
放式基金”按钮,点击一次使之变成“股票交易”,输入资金帐号和密码后即可进入开放式基金交易系统。
左侧功能目录中点选“基金业务”—“基金开户”后,按照窗口内容输入相关资料,注意正确选择“登记
公司代码”即基金公司,输入完成后点击确定,如出现“基金开户成功”提示,则说明已正确开立基金帐
户。
投资者可通过交易系统窗口上方的按钮进行认购、申购及赎回的操作,注意认购及申购前须存入资金帐户
足额资金。

7、投资者每笔认(申)购最低金额是多少?一般个人投资者和机构投资者的认购起点都是1000元人民币。
特殊情况根据每只开放式基金的基金契约确定每笔认(申)购最低金额。

8、投资者每笔赎回的份额有限制吗?有,具体赎回最低限额根据各只开放式基金的规则不同而不同,应
按照《基金契约》要求为准。投资者赎回基金低于最低持有限额,TA系统对剩余基金份额进行强制赎回处
理。

9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”?按照有关规定,当发生巨额赎回时,如
果基金管理人兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金
资产净值造成较大波动,基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下,对
其余赎回申请延期办理。转入第二个工作日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金单位资产净值为
依据计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止,但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理的部分
赎回予以撤销。因此,投资者在提出赎回申请时,应明确表示一旦发生这种情况时是否要将当日未获受理
的部分赎回予以撤销,即是选择“取消赎回”还是“顺延赎回”。如果投资者未作出选择,则将被默认为
“顺延赎回”。
10、在认(申)购期投资者可以多次认(申)购基金吗?可以。

11、认(申)购、赎回业务当天委托后可以撤消吗?可以。但仅限于在交易时间内撤销,清算开始不得撤
销。

12、中信万通证券开放式基金委托时间?
中信万通证券开放式基金委托时间为上午9:00至下午15:00,基金系统清算时间从15:30开始。11、

13、基金募集期认购金额利息如何处理?
在基金募集期认购金额产生的利息将在基金成立时折成基金份额归投资者所有。

投资者认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金认购期间产生的利息
认购费用=认购金额*认购费率
认购份额=(认购金额-认购费用+认购利息)基金份额面值

15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额?
在基金合同生效后的两个工作日后,投资者可以通过我公司查询自己的认购份额。

16、基金申购何时确认?申购成功的基金何时可以赎回?
开放式基金申购T+1日晚由基金公司发回清算数据确认,投资者可于T+2日查询是否申购成功,申购成功
的基金可于T+2日办理赎回业务。

17、基金赎回资金何时到账?
货币基金T+1日晚到账,资金可于T+2日使用。
偏股型基金T+3日晚到账,资金可于T+4日使用。

18、开放式基金认购方式及开户类型
基金类型
LOF基金
上证基金通
深圳ETF
上海ETF
通过中登深圳清算交收的基金
通过中登上海清算交收的基金
其它基金
认购方式
场内场外
场内场外
场内
场内
场外
场外
场外
开户类型
场内(交易所系统)
深圳股东账户深圳投资基金账户
上海股东账户上海投资基金账户
深圳股东账户深圳投资基金基金账户
上海股东账户上海投资基金账户
基金代码以16开头,融通基金除外
基金代码以51开头

场外(开放式基金系统)
深圳开放式基金账户
上海开放式基金账户


深圳开放式基金账户
上海开放式基金账户
开各基金公司基金账户

19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称
基金代码 基金名称 基金账户名称
000001
000002
000021
002001
0020XX
0020XX
0020XX
002021
020008
020009
040001
040002
040003
040004
040005
华夏成前
华夏成后
华夏优势
华夏回前
华夏回后
华夏红前
华夏红后
华夏回二
国泰金鹿
国泰金鹏
华安创新
华安中国
华安现金
华安宝利
华安宏利
华安基金公司
国泰基金公司
160607 鹏华价值
160610 鹏华动力
160706 嘉实指数
161005 富国惠前
161006 富国惠后
161601 融通蓝前 融通基金公司
华夏基金公司
基金代码 基金名称 基金账户名称 基金代码 基金名称 基金账户名称
213003 宝盈策略
富国基金公司
288001 中信经典
288002 中信红利
288101 中信货币
288102 中信债券
290002 泰信先行
410003 华富成长
510080 长盛债前
519001 银华核心
深圳证券登记结算公司
519005 海富股票
519007 海富强化
上海证券登记结算公司
519013 海富优势
519015 海富精二
519017 大成成长
519029 华夏稳增
泰信基金公司
华富基金公司
中信基金公司
宝盈基金公司 100020 富国益前
100021 富国益后
100026 富国天前
100027 富国天后
160105 南方积配
160106 南方高增
160603 鹏华普天
160605 中国50
160606 鹏华货币

070001
070002
070003
070005
070006
070007
070008
070009
070010
070011
080001
090001
090002
090004
090006
091001
091006
099994

嘉实成长
嘉实增长
嘉实稳健
嘉实债券
嘉实服务
嘉实浦安
嘉实货币
嘉实短债
嘉实主题
嘉实策略
长盛成长
大成价前
大成债券
大成精选
大成生前
大成价后
大成生后
大成精拆
大成基金公司
长盛基金公司
嘉实基金公司
161656 融通景后
180001 银华优势
180002 银华保增
180003 银华88
180008 银华货A
180009 银华货B
180010 银华优质
180012 银华富裕
180022 银华保二
202001 南方稳健
2020XX 南方稳2
2020XX 南方绩前
2020XX 南方绩后
202101 南方宝元
202102 南方多利
202201 南方避增
202202 南方避二
202301 南方货币

南方基金公司









银华基金公司
530001 建信恒久
530002 建信货币
建信基金公司
530003 建信优选
530005 建信优化
550001 信诚四季
550002 信诚精萃
590001 中邮优选
900001 中信集合
900002 中信2号 中信证券集合理财产品
900003 中信3号


















中邮基金公司
信诚基金公司

三、分红相关知识
1、开放式基金分红方式有哪些?
开放式基金有两种分红方式,一种是现金红利,另外一种是红利再投资。投资者可根据情况进行选择。
现金红利:就是直接获取现金,原有的基金份额保持不变,基金公司将派发的红利直接打到投资者在认(申)
购基金时的资金账户中去。按照税法的规定,目前对于基金分红暂不收取个人所得税。
红利再投资:就是将投资者所获得的现金红利再次申购该只基金,申购按公告的除权后的基金份额净值为
基准计算投资者的再投资份额。

2、分红预告当中有关分红时间说明
(1)权益登记日:20XX年3月15日
指注册登记人确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。在权益登记日登记在册的基金份额持有人享
受分红权益。
(2)除息日:20XX年3月16日
指扣除分红以后公告基金份额净值的日期。
(3)红利发放日:20XX年3月19日
指向投资者派发红利的日期。选择红利再投资的投资者,所获得的基金份额将按公告的除权后的基金份额
净值为基准计算投资者的再投资份额,红利再投资的基金份额可赎回起始日为T+2日;选择现金分红的投
资者,其分红资金将于红利发放日从基金托管账户划出。
(4)分红公告日:20XX年3月19日
指最终确认分红金额的日期。基金公司一般基金分红前都会有分红预告,以某一日期该基金已实现的可分
配收益为基准,拟向基金份额持有人派发多少红利。但基金最终确认分红金额将根据权益登记日该基金的
可分配收益进行调整,分红金额以分红公告日的公告为准。

3、什么时候申购基金可以享受分红?
答:每次分红都会提前公告分红相关公告,公告上一般会具体列明每次分红的权益登记日,只要在权益登
记日持有所分红的基金份额即可享受当次分红。(各基金公司确认权益登记日申购、赎回享受分红权益情
况不同,请参照各基金分红预告。)

4、如果选择红利再投资这种分红方式,如何计算再投资所得份额?
答:若选择的是红利再投资,则再投资份额计算方法如下:红利再投资确认份额=应得红利/公告的再投
资基金份额净值确认日净值。例如:一位投资人已申购15000份开放式基金,现该基金每10份基金份额
拟派发现金红利2元,该基金红利发放日基金净值为1.5元,投资者红利再投资份额
为:15000*0.21.5=2000份。

5、如果选择现金分红这种分红方式,如何计算现金所得?
答:现金分红确认金额=应得红利=享受分红权益的基金份额每基金份额派发红利金额。一位投资人已
申购15000份开放式基金,现该基金每10份基金份额拟派发现金红利2元,该投资者应得现金红利为:
15000*0.2=3000元。

6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?
答:基金分红现金红利部分一般在红利发放日之后的2-4个工作日到达投资者账户(具体要见各基金分
红预告)。
7、分红有关税收和费用的说明
(1)根据财政部、国家税务总局的财税字[20XX]128号《财政部、国家税务总局关于开放式证券投资基金
有关税收问题的通知》,基金向投资者分配的基金收益,暂免征收所得税。
(2)基金分红免收分红手续费。
(3)选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

8、基金分红注意事项(各基金不同,请注意参考各只基金分红公告)
(1)有些基金在权益登记日申请申购、转换转入的基金份额享有本次分红权益,申请赎回、转换转出的
基金份额不享有本次分红权益。而有些基金则正好相反。
(2)对于未选择具体分红方式的投资者,基金默认的分红方式为现金方式。
(3)基金持有人可以在基金开放日的交易时间内到销售网点选择或更改分红方式,最终分红方式以权益
登记日之前(有些含权益登记日,有些不含权益登记日)最后一次选择的分红方式为准。


4)权益登记日至红利发放日(含权益登记日和红利发放日)期间注册登记人不接受投资者基金转托管、
非交易过户业务的申请。
(5)当投资者的现金红利小于最低现金红利发放限额50元(不含50元)时,基金注册登记人强制将投
资者的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。
9、基金分红前买还是分红后买好?
投资某只基金主要取决于市场未来的走势以及该基金未来的成长性等因素,分红前后购买对将来的投资回
报并没有很大的影响。
例如:客户张先生和客户李先生各投入金额11000元,分别在分红前和分红后申购基金份额,假设每基金
份额分红0.1元,分红方式选择现金分红,费用均为零,则张先生和李先生最新资产情况如下:
申购时期
分红前
分红后
申购净值(元) 申购份额(份)
1.1
1.0
10000
11000
红利(元)
1000
0
最新净值(元) 资产估值(元) 总资产估值(元)
1.05
1.05
10500
11550
11500
11550
张先生和李先生现在的总资产估值相差只有50元,投资回报相差只有千分之四点五。
如何客张先生择红利再投资的话,那么分红前买和分红后买回报就几乎没有分别

10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项
通过中登TA系统注册登记的开放式基金分红方式需要特别处理。投资者在最初开立开放式基金账户时,
在开户申报资料中填写的分红方式无效。投资者如需对某只基金设置分红方式,应通过申报分红方式变更
(029业务)进行设置;投资者未做分红方式变更申报的,中登TA系统按基金默认分红方式处理。


四、上市开放式基金LOF基金交易指南
1、什么是LOF基金
LOF基金,英文全称是汉语称为上市型开放式基金。也就是上市型开放式基金
发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果
是通过开放式基金系统认(申)购的基金份额,想要到交易所系统卖出,须办理跨市场转登记手续。

2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致?
上市开放式基金的证券代码前两位数字用“16”或“15”标识,中间两位数字基金管理公司代码gg,后两位数
字为基金管理公司开放式基金的发行顺序号xx。具体表示为“16ggxx”。基金简称由4个汉字组成,前两位
必须为汉字,代表基金管理公司的名称。无论是在深交所,还是通过我公司开放式基金系统办理上市开放
式基金业务,使用相同的基金代码及简称。

3、投资者如何办理开户?
(1)投资者通过深交所交易系统认购、买入或卖出上市开放式基金须使用深圳A股账户或深圳证券投资
基金账户(以下简称“深圳证券账户”)。投资者可在我公司各营业网点申请开立深圳证券账户。
(2)投资者通过开放式基金系统认购、申购或赎回上市开放式基金须使用深圳开放式基金账户(即开立
深圳证券登记结算公司账户)。投资者可持深圳证券账户到我公司申请注册深圳开放式基金账户,注册基
金账户是直接在深圳证券账户账号前加“98”即可。如果投资者没有深圳证券账户,可到我公司申请配发
深圳证券投资基金账户,并申请注册为深圳开放式基金账户,也可直接通过开放式基金系统开立深圳登记
结算公司开放式基金账户,但投资者办理跨系统转登记必须将通过场外系统开立的开放式基金账户去掉
“98”以后变为场内深圳证券投资基金账户,场内和场外账户必须对应一致。

4、如果投资者有多个深圳证券账户,在使用帐户方面应注意什么事项?
投资者可能有多个深圳证券账户,譬如,同时持有1个A股账户和1个证券投资基金账户。在此情况下,
投资者须注意:
(1)只能选择其中1个深圳证券账户注册成为深圳开放式基金账户,而不能注册多个深圳开放式基金账
户。
(2)如果投资者选择X证券账户注册生成98X(X证券帐户号前加98)开放式基金账户,日后可以通过办
理跨系统转登记完成上市开放式基金份额在X账户与98X账户之间转移,但其他深圳证券账户与98X账
户之间则不能进行上述基金份额的转移。
因此,为便于日后操作,投资者最好只选择1个深圳证券账户用于认购或买入上市开放式基金,并用该账
户注册为深圳开放式基金账户。对于我公司配发深圳证券投资基金账户的投资者,为了便于日后办理基金
份额的跨系统转登记,最好也只使用配发的深圳证券投资基金账户认购和买入上市开放式基金。

5、上市开放式基金募集期内,投资者如何认购基金?
上市开放式基金募集期内,投资者有两种认购方式:
(1)投资者可在深交所交易日,使用深圳证券账户或深圳证券基金账户通过交易所系统(场内)直接认
购基金份额。
(2)投资者还可用其在中国结算公司开立的深圳开放式基金帐户通过我公司开放式基金系统(场外)认
购基金份额。

6、上市开放式基金募集期结束后,投资者如何交易?
上市开放式基金募集期结束后,投资者有三种交易方式:
(1)基金开放后,投资者可通过我公司开放式基金系统以当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额;
(2)基金在深交所上市后,投资者还可通过交易所系统(场内)以当日收市的基金份额净值申购、赎回
基金份额。委托办法为嵌入式委托:普通模式——4其它委托方式——7基金申赎。大福星网上交易系统:
股票交易界面,场内申购、赎回即可。两种委托方式注意都不能进入开放式基金界面。
(3)基金在深交所上市后,投资者可通过交易所系统(场内)以交易系统撮合成交价买卖基金份额,会
员参与上市开放式基金交易不受开放式基金代销资格限制。

7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需缴纳交易佣金。交易佣金的收取标准与封闭式基金
(0.3%)相同。
投资者通过开放式基金申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率由基金管理人
在《基金招募说明书》中约定。

8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记?
答:投资者办理基金份额的跨系统转登记有下列两种情形:
(1)投资者通过深交所交易系统认购或买入的上市开放式基金份额既能在深交所交易,又可以直接通过
交易所系统申请赎回。不需要再转登记至场外进行赎回。
(2)投资者通过我公司开放式基金系统认购、申购的上市开放式基金份额只能赎回,不能通过深交所交
易系统卖出,如果投资者拟将该基金份额通过深交所交易系统卖出,应先办理跨系统转登记手续,将登记
在开放式基金系统中的基金份额转登记到深圳证券登记结算系统。跨系统转登记只限于在深圳证券账户和
以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行。投资者拟将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登
记系统,按以下程序办理:
A.在正式申请办理转登记之前,投资者须确定其上市开放式基金份额拟转入证券营业部的席位号。
B.T日,投资者在转出方代销机构提出跨系统转登记申请,注明转入证券营业部席位号、开放式基金账户
号码、基金代码、转托管数量,其中转登记数量须为整数份。
C.T日,TA系统对代销机构上传的跨系统转登记申报进行检查,对检查有效的跨系统转登记申报记减投
资者开放式基金账户中的基金份额。
由于跨系统转登记导致开放式基金账户中上市开放式基金份额低于基金管理人规定的单个账户最低持有
限额时,TA系统对剩余基金份额进行强制赎回处理。
D.T+1日,证券登记系统对跨系统转登记申报进行检查,若为合格转登记申报,证券登记系统将转入基
金份额记入投资者深圳证券账户中;若为不合格申报(如转入账户在当日被注销或其他情况),证券登记
系统先将转入基金份额挂帐处理,投资者可通过转入方证券营业部向中国结算深圳分公司申请调账。
E.T+1日,TA系统和证券登记系统分别将跨系统转登记处理回报发送转出方代销机构和转入方证券营业
部。
F.自T+2日始,投资者可以通过转入方证券营业部申报在深交所卖出基金份额。

9、如果投资者有多个深圳证券账户,在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题?
答:基金份额的跨系统转托管只限于深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行,而
且每个投资者只能注册1个深圳开放式基金账户。所以,如果投资者有多个深圳证券账户,只有已注册深
圳开放式基金账户的深圳证券账户中的基金份额才可以转入基金管理人或其代销机构办理赎回业务;其他
深圳证券账户中的基金份额只能通过深交所交易系统卖出而无法办理跨系统转托管业务。

10、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记?
答:投资者持有的下列上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管业务:
(1)处于基金募集期或封闭期的上市开放式基金份额;
(2)权益分派前R-2日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额;
(3)处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额。

11、上市开放式基金权益分派如何进行?
答:上市开放式基金权益分派由中国结算公司依照权益登记日的投资者名册数据进行。投资者通过不同渠
道购买的基金份额权益登记日为同一日(R日),现金红利派发日同为R+3日。投资者通过深交所交易系
统买入的基金份额只能选择现金分红,通过开放式基金系统买入的基金份额可以选择现金分红或红利再投
资方式。

五、上证基金通相关知识
1、什么是上证基金通?
上证基金通即上证所开放式基金销售系统,可为开放式基金的认(申)购、赎回等相关业务提供高效、自
动、一体化的技术支持。

2、投资者认(申)购、赎回上证基金通基金使用何种账户?
投资者通过场内认(申)购、赎回开放式基金业务,需要持有上海股东账户或上海证券投资基金账户,通
过场外认(申)购、赎回开放式基金,需开上海登记结算公司开放式基金账户。

3、投资者通过场内认(申)购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗?
根据上证所指定交易制度的有关规定,投资者必须办理指定交易。

4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么?
上证基金通基金在场内按照当日基金份额净值进行申购、赎回,而LOF基金除可按当日基金份额净值进行
申购、赎回外,还可在场内按照竞价模式交易。
基金业务培训资料

一、基金基本常识
1、开放式基金有哪些类型?
2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些?
3、什么是认购、申购和赎回?
4、开放式基金认/申购、赎回价格的计算
5、什么是前端收费和后端收费?
6、什么是基金转换?基金之间转换的费用如何计算?
7、单位净值和累计净值分别指什么?
8、什么是场内交易和场外交易?
9、场内认(申)购成交数据查询及计算办法?
10、什么是货币基金?
11、货币基金如何计算收益?
12、什么是转托管?13、办理转托管业务注意事项。
14、转托管的份额有没有限制?15、办理投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程
16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程

二、基金业务操作知识
1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金?2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续?
3、投资者开立基金帐户要求?4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务?5、开放式基金委托
方式?6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认(申)购赎回开放式基金?
7、投资者每笔认(申)购最低金额是多少?8、投资者每笔赎回的份额有限制吗?9、投资者在赎回时为
什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”?10、在认(申)购期投资者可以多次认(申)购基金吗?11、
认(申)购、赎回业务当天委托后可以撤消吗?12、中信万通证券开放式基金委托时间?
13、基金募集期认购金额利息如何处理?
14、投资者开放式基金认购的有效认购份额如何确定?
15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额?
16、基金申购何时确认?申购成功的基金何时可以赎回?
17、基金赎回资金何时到账?
18、开放式基金认购方式及开户类型
19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称

三、分红相关知识
1、开放式基金分红方式有哪些?
2、分红预告当中有关分红时间说明
3、什么时候申购基金可以享受分红?
4、如果选择红利再投资这种分红方式,如何计算再投资所得份额?
5、如果选择现金分红这种分红方式,如何计算现金所得?
6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?
7、分红有关税收和费用的说明
8、基金分红注意事项(各基金不同,请注意参考各只基金分红公告)
9、基金分红前买还是分红后买好?
10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项

四、上市开放式基金LOF基金相关知识
1、什么是LOF基金?
2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致?
3、投资者如何办理开户?
4、如果投资者有多个深圳证券账户,在使用帐户方面应注意什么事项?
5、上市开放式基金募集期内,投资者如何认购基金?

6、上市开放式基金募集期结束后,投资者如何交易?
7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记?
9、如果投资者有多个深圳证券账户,在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题?
10、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记?
11、上市开放式基金权益分派如何进行?

五、上证基金通相关知识
1、什么是上证基金通?
2、投资者认(申)购、赎回上证基金通基金使用何种账户?
3、投资者通过场内认(申)购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗?
4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么?

















一、基金基本常识
1、开放式基金有哪些类型?
根据投资对象的不同,开放式基金又分为四大基本类型:股票基金、债券基金、混合配置基金和货币基金。
在此基础上又可进一步细分为:超短债基金、短债基金、保本基金、指数基金等,它们能够通过适当的选
择或搭配,满足不同风险偏好的、短期或长期的投资需求。
按风险收益特征从低到高排列,应是货币市场基金、债券基金、混合配置基金、股票基金。

2、中信万通证券公司目前代销的开放式基金有哪些?
目前中信万通证券公司已代销了嘉实、南方、易方达、中信、华夏、广发、华安、大成、海富通、富国、
鹏华、银华、信诚、建信、宝盈、中邮创业、华富、华商、长盛、融通、友邦华泰、国泰、泰信等23家
国内著名基金公司旗下的八十九只基金产品,同时还代销中信证券集合理财产品,可为投资者提供不同类
型投资产品。

3、什么是认购、申购和赎回?
认购:是指投资者在基金设立募集期内购买基金单位的行为。
申购:是指基金成立后,向基金管理人购买基金单位的行为。
赎回:是指基金投资者向基金管理人卖出基金单位的行为。

4、开放式基金认/申购、赎回价格的计算认购举例:
一位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金单位面值为1元,那么
认购费用=100万元x1%=1万元
净认购金额=100万元-1万元=99万元
认购份额=99万元1.00元=99万份
申购举例:
一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么
申购费用=100万元x2%=2万元
净申购金额=100万元-2万元=98万元
申购份额=98万元1.50元=653,333.33份
赎回举例:
一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为0.5%,单位基金净值为1.5元,那么
赎回费用=100万份x1.5元x0.5%=7500元
赎回金额=100万份x1.5元-7500元=149.25万元

5、什么是前端收费和后端收费?
在实际的运作当中,开放式基金申购费的收取方式有两种,一种称为前端收费,另一种称为后端收费。
前端收费指的是你在购买开放式基金时就支付申购费的付费方式,后端收费指的则是你在购买开放式
基金时并不支付申购费,等到卖出时才支付的付费方式。后端收费的设计目的是为了鼓励你能够长期
持有基金,因此,后端收费的费率一般会随着你持有基金时间的增长而递减。后端收费和赎回费是不
同的。后端收费与前端收费一样,都是申购费用的一种,只不过在时间上不是在买入基金时而是在卖
出基金时支付。


6、什么是基金转换?基金之间转换的费用如何计算?
基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管
理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时,又买入该基金管理公司管理的另一
只基金。目前并不是所有基金公司旗下产品都开放基金转换业务,投资者需要办理基金转换前最好提
前询问该基金公司是否开通基金转换业务。办理基金转换投资者需到我公司营业网点柜台由工作人员
通过我公司开放式基金系统基金转换功能办理即可。
基金转换费各家基金公司有不同要求,一般情况下,基金转换费用低于申购费。有些基金公司不收取
转换费,有些基金转换只收取转换前基金赎回费,有些基金转换费包括:转出基金赎回费+转出和转
入基金申购费差额
转换后的基金份额数量=转出基金份额数量申请日转出基金份额净值(1-转换费率)/申请日转
入基金份额净值

7、单位净值和累计净值分别指什么?
基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单
位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。净值的高低并不是选择基金的主要依据,
基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之
外,还受到很多其他因素的影响。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数,其中,总资产指基金拥有的所有资产,包
括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,力帆股份601777通过柜台委托投资者需填写相关开户包括应付给
他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额

8、什么是场内交易和场外交易?场内交易:就是指通过交易所系统进行操作的基金业务,LOF、上证基金
通、ETF、封闭式基金均可通过场内交易进行业务操作。
场外交易:就是指通过公司开放式基金系统进行操作的基金业务,大部分开放式基金只能通过公司开放式
基金系统进行业务操作,其中LOF和上证基金通既可通过场内也可通过场外交易。

9、场内认(申)购成交数据查询及计算办法?
通过场内认(申)购基金只能查到成交金额,不能查到手续费,手续费需要我们测算,查询及测算办法如
下:
通过营业部柜台系统:资料查询——资金流水——历史资金流水——流水摘要16601基金申购扣款,查询
成交金额。认(申)购费计算方法根据各只基金认(申)购费收费段,例如:若100万元以下申购费为1.5%,
则申购费计算办法为:申购金额*1.5%(1+0.015),100万元(含)至500万元申购费为1.2%,则申购费
计算办法为:申购金额*1.2%(1+0.012)
力帆股份601777通过柜台委托投资者需填写相关开户
10、什么是货币基金?
货币市场基金是指投资于货币市场上短期有价证券的一种基金,属于开放式基金的一种。货币市场基金主
要的投资目标包括银行存款、短期债券、央行票据、回购协议等。其收益包括投资所得的债券利息、债券
的买卖差价、银行存款利息以及其他收入等。

11、货币基金如何计算收益?
通常以“每万份基金单位收益”、“七日年化收益率”这两个指标来计算收益。
每万份收益,是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每1份额上,然后以1万份为标准进行衡量和比较
的1个数据。
近7日年化收益率,是指货币基金7个自然日每万份基金份额平均收益折算出来的年收益率。

12、什么是转托管?
转托管是指同一投资人将托管在一个代销机构的基金份额转出至另一代销机构的业务。
13、办理转托管业务注意事项。
(1)办理转托管业务只能通过开放式基金柜台系统办理。
(2)办理转托管业务投资者需填写《开放式基金转托管申请表》,并提交有效身份证件。
14、转托管的份额有没有限制?基金持有人在进行转托管时,可以将其在一个销售机构(地点)所购买的
基金份额一次性全部转出,也可以部分转出,但在转托管完成后转出和转入销售机构的基金份额余额都不
得低于《基金契约》规定的最低持有份额。若转托管后投资者在该销售机构(地点)托管的本基金单位余
额低于最低份额,该转托管应确认为不成功。若投资者本基金份额余额原已低于最低份额,转托管时必须
一次全部申请转出,若申请数量不是全部数量,注册与登记过户部门应将该转托管确认为不成功15、办理
投资者从我公司转托管至其它代销机构业务操作流程
(1)在办理转托管前,投资者需确定其要转入的代销机构代码及营业网点代码,并确保已在要转入代销
机构办妥基金账号注册手续。
(2)T日,投资者在我公司申报转托管,填写《开放式基金转托管转出申请表),注明开放式基金账户号
码、基金代码、转托管份额以及转入方代销机构基金管理人代码及营业网点代码。
(3)我公司柜台操作人员根据投资者填写相关资料为投资者办理转托管手续。
(4)T日日终,TA系统对转托管申报进行检查,并对合格转托管申报进行相关操作处理。
(5)T+1日,TA系统向转出方代销机构基金管理人发送成功及失败转托管处理回报,并向向转入方代
销机构基金管理人发送成功转托管处理回报。
(6)自T+2日,投资者可通过转入方代销机构基金管理人赎回基金份额。

16、办理投资者从其它代销机构业务转托管至我公司操作流程
(1)在办理转托管前,投资者需到我公司办妥资金账户开户和在其它代销机构认(申)基金基金账号注
册手续。
(2)为投资者提供我公司机构代码是626,由于我公司已实行营业部大集中,不需要提供营业网点代码。
(3)T日,投资者到其它代销机构根据要求办理转托管手续。
(4)T日日终,TA系统对转托管申报进行检查,并对合格转托管申报进行相关操作处理。
(5)T+1日,TA系统向转出方代销机构基金管理人发送成功及失败转托管处理回报,并向向转入方代
销机构基金管理人发送成功转托管处理回报。
(6)自T+2日,投资者即可办理转托管基金赎回业务。

二、基金业务操作知识
1、投资者如何在中信万通证券购买开放式基金?不论是个人投资者还是机构投资者,在中信万通证券购
买开放式基金均应先开立中信万通证券资金帐户和基金帐户,然后方可进行认购。

2、投资者开立中信万通证券资金账户相关手续?
个人投资者开立资金帐户需投资者本人携身份证、银行卡(或活期存折,机构投资者开立资金账户有单独
规定,具体内容请与我公司营业网点或拨打96577咨询),到我公司营业网点填写相关资料,由我公司营
业网点柜台人员为投资者开立资金账户。已在我公司开立过资金帐户的投资者,不需另外再开立资金帐户。

3、投资者开立基金帐户要求?根据业务规则的规定,首次购买某基金管理公司的产品,必须先办理该基
金公司基金开户手续,以后再购买该基金公司产品时不需要再开立该基金公司账户。如:首次购买中信基
金管理公司的中信红利基金,必须开立中信基金管理公司的基金帐户方可申购,但今后再购买同属中信基
金管理公司的中信经典配置基金时,则不需再开立基金帐户。开立基金帐户可到营业网点柜台或通过网上
交易办理(推荐采用网上交易方式办理,可免除在柜台排队的繁琐)。

4、投资者可否在开立基金帐户的当天办理认购业务?
可以。

5、开放式基金委托方式?大部分开放式基金可通过公司大福星网上交易系统、电话委托、嵌入式委托、
柜台四种委托方式办理委托业务。通过柜台委托投资者需填写相关开户、认(申)赎等相关业务表格,并
出具相关证件。网上交易和嵌入式委托需进入开放式基金委托模式。

6、投资者如何通过网上交易方式开立基金账户及认(申)购赎回开放式基金?
投资者可通过我公司网站(.zxwt..或.96577.. )下载大福星下单系统,双击打开后,在窗口右上部有“开
放式基金”按钮,点击一次使之变成“股票交易”,输入资金帐号和密码后即可进入开放式基金交易系统。
左侧功能目录中点选“基金业务”—“基金开户”后,按照窗口内容输入相关资料,注意正确选择“登记
公司代码”即基金公司,输入完成后点击确定,如出现“基金开户成功”提示,则说明已正确开立基金帐
户。
投资者可通过交易系统窗口上方的按钮进行认购、申购及赎回的操作,注意认购及申购前须存入资金帐户
足额资金。

7、投资者每笔认(申)购最低金额是多少?一般个人投资者和机构投资者的认购起点都是1000元人民币。
特殊情况根据每只开放式基金的基金契约确定每笔认(申)购最低金额。

8、投资者每笔赎回的份额有限制吗?有,具体赎回最低限额根据各只开放式基金的规则不同而不同,应
按照《基金契约》要求为准。投资者赎回基金低于最低持有限额,TA系统对剩余基金份额进行强制赎回处
理。

9、投资者在赎回时为什么要选择“取消赎回”或“顺延赎回”?按照有关规定,当发生巨额赎回时,如
果基金管理人兑付投资者的赎回申请有困难或认为兑付投资者的赎回申请而进行的资产变现可能对基金
资产净值造成较大波动,基金管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下,对
其余赎回申请延期办理。转入第二个工作日的赎回申请不享有优先权并以该开放日的基金单位资产净值为
依据计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止,但投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理的部分
赎回予以撤销。因此,投资者在提出赎回申请时,应明确表示一旦发生这种情况时是否要将当日未获受理
的部分赎回予以撤销,即是选择“取消赎回”还是“顺延赎回”。如果投资者未作出选择,则将被默认为
“顺延赎回”。
10、在认(申)购期投资者可以多次认(申)购基金吗?可以。

11、认(申)购、赎回业务当天委托后可以撤消吗?可以。但仅限于在交易时间内撤销,清算开始不得撤
销。

12、中信万通证券开放式基金委托时间?
中信万通证券开放式基金委托时间为上午9:00至下午15:00,基金系统清算时间从15:30开始。11、

13、基金募集期认购金额利息如何处理?
在基金募集期认购金额产生的利息将在基金成立时折成基金份额归投资者所有。

投资者认购份额的计算包括认购金额和认购金额在基金认购期间产生的利息
认购费用=认购金额*认购费率
认购份额=(认购金额-认购费用+认购利息)基金份额面值

15、投资者在什么时候可以确认自己的认购份额?
在基金合同生效后的两个工作日后,投资者可以通过我公司查询自己的认购份额。

16、基金申购何时确认?申购成功的基金何时可以赎回?
开放式基金申购T+1日晚由基金公司发回清算数据确认,投资者可于T+2日查询是否申购成功,申购成功
的基金可于T+2日办理赎回业务。

17、基金赎回资金何时到账?
货币基金T+1日晚到账,资金可于T+2日使用。
偏股型基金T+3日晚到账,资金可于T+4日使用。

18、开放式基金认购方式及开户类型
基金类型
LOF基金
上证基金通
深圳ETF
上海ETF
通过中登深圳清算交收的基金
通过中登上海清算交收的基金
其它基金
认购方式
场内场外
场内场外
场内
场内
场外
场外
场外
开户类型
场内(交易所系统)
深圳股东账户深圳投资基金账户
上海股东账户上海投资基金账户
深圳股东账户深圳投资基金基金账户
上海股东账户上海投资基金账户
基金代码以16开头,融通基金除外
基金代码以51开头

场外(开放式基金系统)
深圳开放式基金账户
上海开放式基金账户


深圳开放式基金账户力帆股份601777通过柜台委托投资者需填写相关开户
上海开放式基金账户
开各基金公司基金账户

19、我公司开放式基金系统代销基金代码、简称及需开立基金账户名称
基金代码 基金名称 基金账户名称
000001
000002
000021
002001
0020XX
0020XX
0020XX
002021
020008
020009
040001
040002
040003
040004
040005
华夏成前
华夏成后
华夏优势
华夏回前
华夏回后
华夏红前
华夏红后
华夏回二
国泰金鹿
国泰金鹏
华安创新
华安中国
华安现金
华安宝利
华安宏利
华安基金公司
国泰基金公司
160607 鹏华价值
160610 鹏华动力
160706 嘉实指数
161005 富国惠前
161006 富国惠后
161601 融通蓝前 融通基金公司
华夏基金公司
基金代码 基金名称 基金账户名称 基金代码 基金名称 基金账户名称
213003 宝盈策略
富国基金公司
288001 中信经典
288002 中信红利
288101 中信货币
288102 中信债券
290002 泰信先行
410003 华富成长
510080 长盛债前
519001 银华核心
深圳证券登记结算公司
519005 海富股票
519007 海富强化
上海证券登记结算公司
519013 海富优势
519015 海富精二
519017 大成成长
519029 华夏稳增
泰信基金公司
华富基金公司
中信基金公司
宝盈基金公司 100020 富国益前
100021 富国益后
100026 富国天前
100027 富国天后
160105 南方积配
160106 南方高增
160603 鹏华普天
160605 中国50
160606 鹏华货币

070001
070002
070003
070005
070006
070007
070008
070009
070010
070011
080001
090001
090002
090004
090006
091001
091006
099994

嘉实成长
嘉实增长
嘉实稳健
嘉实债券
嘉实服务
嘉实浦安
嘉实货币
嘉实短债
嘉实主题
嘉实策略
长盛成长
大成价前
大成债券
大成精选
大成生前
大成价后
大成生后
大成精拆
大成基金公司
长盛基金公司
嘉实基金公司
161656 融通景后
180001 银华优势
180002 银华保增
180003 银华88
180008 银华货A
180009 银华货B
180010 银华优质
180012 银华富裕
180022 银华保二
202001 南方稳健
2020XX 南方稳2
2020XX 南方绩前
2020XX 南方绩后
202101 南方宝元
202102 南方多利
202201 南方避增
202202 南方避二
202301 南方货币

南方基金公司









银华基金公司
530001 建信恒久
530002 建信货币
建信基金公司
530003 建信优选
530005 建信优化
550001 信诚四季
550002 信诚精萃
590001 中邮优选
900001 中信集合
900002 中信2号 中信证券集合理财产品
900003 中信3号


















中邮基金公司
信诚基金公司

三、分红相关知识
1、开放式基金分红方式有哪些?
开放式基金有两种分红方式,一种是现金红利,另外一种是红利再投资。投资者可根据情况进行选择。
现金红利:就是直接获取现金,原有的基金份额保持不变,基金公司将派发的红利直接打到投资者在认(申)
购基金时的资金账户中去。按照税法的规定,目前对于基金分红暂不收取个人所得税。
红利再投资:就是将投资者所获得的现金红利再次申购该只基金,申购按公告的除权后的基金份额净值为
基准计算投资者的再投资份额。

2、分红预告当中有关分红时间说明
(1)权益登记日:20XX年3月15日
指注册登记人确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。在权益登记日登记在册的基金份额持有人享
受分红权益。
(2)除息日:20XX年3月16日
指扣除分红以后公告基金份额净值的日期。
(3)红利发放日:20XX年3月19日
指向投资者派发红利的日期。选择红利再投资的投资者,所获得的基金份额将按公告的除权后的基金份额
净值为基准计算投资者的再投资份额,红利再投资的基金份额可赎回起始日为T+2日;选择现金分红的投
资者,其分红资金将于红利发放日从基金托管账户划出。
(4)分红公告日:20XX年3月19日
指最终确认分红金额的日期。基金公司一般基金分红前都会有分红预告,以某一日期该基金已实现的可分
配收益为基准,拟向基金份额持有人派发多少红利。但基金最终确认分红金额将根据权益登记日该基金的
可分配收益进行调整,分红金额以分红公告日的公告为准。

3、什么时候申购基金可以享受分红?
答:每次分红都会提前公告分红相关公告,公告上一般会具体列明每次分红的权益登记日,只要在权益登
记日持有所分红的基金份额即可享受当次分红。(各基金公司确认权益登记日申购、赎回享受分红权益情
况不同,请参照各基金分红预告。)

4、如果选择红利再投资这种分红方式,如何计算再投资所得份额?
答:若选择的是红利再投资,则再投资份额计算方法如下:红利再投资确认份额=应得红利/公告的再投
资基金份额净值确认日净值。例如:一位投资人已申购15000份开放式基金,现该基金每10份基金份额
拟派发现金红利2元,该基金红利发放日基金净值为1.5元,投资者红利再投资份额
为:15000*0.21.5=2000份。

5、如果选择现金分红这种分红方式,如何计算现金所得?
答:现金分红确认金额=应得红利=享受分红权益的基金份额每基金份额派发红利金额。一位投资人已
申购15000份开放式基金,现该基金每10份基金份额拟派发现金红利2元,该投资者应得现金红利为:
15000*0.2=3000元。

6、基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?
答:基金分红现金红利部分一般在红利发放日之后的2-4个工作日到达投资者账户(具体要见各基金分
红预告)。
7、分红有关税收和费用的说明
(1)根据财政部、国家税务总局的财税字[20XX]128号《财政部、国家税务总局关于开放式证券投资基金
有关税收问题的通知》,基金向投资者分配的基金收益,暂免征收所得税。
(2)基金分红免收分红手续费。
(3)选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

8、基金分红注意事项(各基金不同,请注意参考各只基金分红公告)
(1)有些基金在权益登记日申请申购、转换转入的基金份额享有本次分红权益,申请赎回、转换转出的
基金份额不享有本次分红权益。而有些基金则正好相反。
(2)对于未选择具体分红方式的投资者,基金默认的分红方式为现金方式。
(3)基金持有人可以在基金开放日的交易时间内到销售网点选择或更改分红方式,最终分红方式以权益
登记日之前(有些含权益登记日,有些不含权益登记日)最后一次选择的分红方式为准。


4)权益登记日至红利发放日(含权益登记日和红利发放日)期间注册登记人不接受投资者基金转托管、
非交易过户业务的申请。
(5)当投资者的现金红利小于最低现金红利发放限额50元(不含50元)时,基金注册登记人强制将投
资者的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额。
9、基金分红前买还是分红后买好?
投资某只基金主要取决于市场未来的走势以及该基金未来的成长性等因素,分红前后购买对将来的投资回
报并没有很大的影响。
例如:客户张先生和客户李先生各投入金额11000元,分别在分红前和分红后申购基金份额,假设每基金
份额分红0.1元,分红方式选择现金分红,费用均为零,则张先生和李先生最新资产情况如下:
申购时期
分红前
分红后
申购净值(元) 申购份额(份)
1.1
1.0
10000
11000
红利(元)
1000
0
最新净值(元) 资产估值(元) 总资产估值(元)
1.05
1.05
10500
11550
11500
11550
张先生和李先生现在的总资产估值相差只有50元,投资回报相差只有千分之四点五。
如何客张先生择红利再投资的话,那么分红前买和分红后买回报就几乎没有分别

10、通过中登TA系统注册登记开放式基金分红注意事项
通过中登TA系统注册登记的开放式基金分红方式需要特别处理。投资者在最初开立开放式基金账户时,
在开户申报资料中填写的分红方式无效。投资者如需对某只基金设置分红方式,应通过申报分红方式变更
(029业务)进行设置;投资者未做分红方式变更申报的,中登TA系统按基金默认分红方式处理。


四、上市开放式基金LOF基金交易指南
1、什么是LOF基金
LOF基金,英文全称是汉语称为上市型开放式基金。也就是上市型开放式基金
发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果
是通过开放式基金系统认(申)购的基金份额,想要到交易所系统卖出,须办理跨市场转登记手续。

2、上市开放式基金在深交所的证券代码和简称是否与开放式基金系统一致?
上市开放式基金的证券代码前两位数字用“16”或“15”标识,中间两位数字基金管理公司代码gg,后两位数
字为基金管理公司开放式基金的发行顺序号xx。具体表示为“16ggxx”。基金简称由4个汉字组成,前两位
必须为汉字,代表基金管理公司的名称。无论是在深交所,还是通过我公司开放式基金系统办理上市开放
式基金业务,使用相同的基金代码及简称。

3、投资者如何办理开户?
(1)投资者通过深交所交易系统认购、买入或卖出上市开放式基金须使用深圳A股账户或深圳证券投资
基金账户(以下简称“深圳证券账户”)。投资者可在我公司各营业网点申请开立深圳证券账户。
(2)投资者通过开放式基金系统认购、申购或赎回上市开放式基金须使用深圳开放式基金账户(即开立
深圳证券登记结算公司账户)。投资者可持深圳证券账户到我公司申请注册深圳开放式基金账户,注册基
金账户是直接在深圳证券账户账号前加“98”即可。如果投资者没有深圳证券账户,可到我公司申请配发
深圳证券投资基金账户,并申请注册为深圳开放式基金账户,也可直接通过开放式基金系统开立深圳登记
结算公司开放式基金账户,但投资者办理跨系统转登记必须将通过场外系统开立的开放式基金账户去掉
“98”以后变为场内深圳证券投资基金账户,场内和场外账户必须对应一致。

4、如果投资者有多个深圳证券账户,在使用帐户方面应注意什么事项?
投资者可能有多个深圳证券账户,譬如,同时持有1个A股账户和1个证券投资基金账户。在此情况下,
投资者须注意:
(1)只能选择其中1个深圳证券账户注册成为深圳开放式基金账户,而不能注册多个深圳开放式基金账
户。
(2)如果投资者选择X证券账户注册生成98X(X证券帐户号前加98)开放式基金账户,日后可以通过办
理跨系统转登记完成上市开放式基金份额在X账户与98X账户之间转移,但其他深圳证券账户与98X账
户之间则不能进行上述基金份额的转移。
因此,为便于日后操作,投资者最好只选择1个深圳证券账户用于认购或买入上市开放式基金,并用该账
户注册为深圳开放式基金账户。对于我公司配发深圳证券投资基金账户的投资者,为了便于日后办理基金
份额的跨系统转登记,最好也只使用配发的深圳证券投资基金账户认购和买入上市开放式基金。

5、上市开放式基金募集期内,投资者如何认购基金?
上市开放式基金募集期内,投资者有两种认购方式:
(1)投资者可在深交所交易日,使用深圳证券账户或深圳证券基金账户通过交易所系统(场内)直接认
购基金份额。
(2)投资者还可用其在中国结算公司开立的深圳开放式基金帐户通过我公司开放式基金系统(场外)认
购基金份额。

6、上市开放式基金募集期结束后,投资者如何交易?
上市开放式基金募集期结束后,投资者有三种交易方式:
(1)基金开放后,投资者可通过我公司开放式基金系统以当日收市的基金份额净值申购、赎回基金份额;
(2)基金在深交所上市后,投资者还可通过交易所系统(场内)以当日收市的基金份额净值申购、赎回
基金份额。委托办法为嵌入式委托:普通模式——4其它委托方式——7基金申赎。大福星网上交易系统:
股票交易界面,场内申购、赎回即可。两种委托方式注意都不能进入开放式基金界面。
(3)基金在深交所上市后,投资者可通过交易所系统(场内)以交易系统撮合成交价买卖基金份额,会
员参与上市开放式基金交易不受开放式基金代销资格限制。

7、投资者交易上市开放式基金的费用有哪些?
投资者通过深交所交易系统买卖上市开放式基金需缴纳交易佣金。交易佣金的收取标准与封闭式基金
(0.3%)相同。
投资者通过开放式基金申购、赎回上市开放式基金需缴纳申购费、赎回费。申购和赎回费率由基金管理人
在《基金招募说明书》中约定。

8、投资者如何办理基金份额的跨系统转登记?
答:投资者办理基金份额的跨系统转登记有下列两种情形:
(1)投资者通过深交所交易系统认购或买入的上市开放式基金份额既能在深交所交易,又可以直接通过
交易所系统申请赎回。不需要再转登记至场外进行赎回。
(2)投资者通过我公司开放式基金系统认购、申购的上市开放式基金份额只能赎回,不能通过深交所交
易系统卖出,如果投资者拟将该基金份额通过深交所交易系统卖出,应先办理跨系统转登记手续,将登记
在开放式基金系统中的基金份额转登记到深圳证券登记结算系统。跨系统转登记只限于在深圳证券账户和
以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行。投资者拟将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登
记系统,按以下程序办理:
A.在正式申请办理转登记之前,投资者须确定其上市开放式基金份额拟转入证券营业部的席位号。
B.T日,投资者在转出方代销机构提出跨系统转登记申请,注明转入证券营业部席位号、开放式基金账户
号码、基金代码、转托管数量,其中转登记数量须为整数份。
C.T日,TA系统对代销机构上传的跨系统转登记申报进行检查,对检查有效的跨系统转登记申报记减投
资者开放式基金账户中的基金份额。
由于跨系统转登记导致开放式基金账户中上市开放式基金份额低于基金管理人规定的单个账户最低持有
限额时,TA系统对剩余基金份额进行强制赎回处理。
D.T+1日,证券登记系统对跨系统转登记申报进行检查,若为合格转登记申报,证券登记系统将转入基
金份额记入投资者深圳证券账户中;若为不合格申报(如转入账户在当日被注销或其他情况),证券登记
系统先将转入基金份额挂帐处理,投资者可通过转入方证券营业部向中国结算深圳分公司申请调账。
E.T+1日,TA系统和证券登记系统分别将跨系统转登记处理回报发送转出方代销机构和转入方证券营业
部。
F.自T+2日始,投资者可以通过转入方证券营业部申报在深交所卖出基金份额。

9、如果投资者有多个深圳证券账户,在办理基金份额的跨系统转托管时需要注意哪些问题?
答:基金份额的跨系统转托管只限于深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行,而
且每个投资者只能注册1个深圳开放式基金账户。所以,如果投资者有多个深圳证券账户,只有已注册深
圳开放式基金账户的深圳证券账户中的基金份额才可以转入基金管理人或其代销机构办理赎回业务;其他
深圳证券账户中的基金份额只能通过深交所交易系统卖出而无法办理跨系统转托管业务。

10、投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转登记?
答:投资者持有的下列上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管业务:
(1)处于基金募集期或封闭期的上市开放式基金份额;
(2)权益分派前R-2日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额;
(3)处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额。

11、上市开放式基金权益分派如何进行?
答:上市开放式基金权益分派由中国结算公司依照权益登记日的投资者名册数据进行。投资者通过不同渠
道购买的基金份额权益登记日为同一日(R日),现金红利派发日同为R+3日。投资者通过深交所交易系
统买入的基金份额只能选择现金分红,通过开放式基金系统买入的基金份额可以选择现金分红或红利再投
资方式。

五、上证基金通相关知识
1、什么是上证基金通?
上证基金通即上证所开放式基金销售系统,可为开放式基金的认(申)购、赎回等相关业务提供高效、自
动、一体化的技术支持。

2、投资者认(申)购、赎回上证基金通基金使用何种账户?
投资者通过场内认(申)购、赎回开放式基金业务,需要持有上海股东账户或上海证券投资基金账户,通
过场外认(申)购、赎回开放式基金,需开上海登记结算公司开放式基金账户。

3、投资者通过场内认(申)购、赎回上证基金通产品必须办理指定交易吗?
根据上证所指定交易制度的有关规定,投资者必须办理指定交易。

4、上证基金通和LOF基金的主要区别是什么?
上证基金通基金在场内按照当日基金份额净值进行申购、赎回,而LOF基金除可按当日基金份额净值进行
申购、赎回外,还可在场内按照竞价模式交易。

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